Cómo recuperar el dinero de una estafa: guía definitiva para actuar correctamente desde el primer momento

Si has llegado hasta aquí probablemente acabas de sufrir una de las experiencias más duras que puede vivir una persona: descubrir que ha sido víctima de una estafa.

En Victifin hablamos cada día con personas que han perdido desde unos cientos hasta varios millones de euros en falsas inversiones, plataformas de trading, criptomonedas, falsas recuperaciones de dinero, suplantaciones bancarias o fraudes cometidos a través de redes sociales.

La primera pregunta siempre es la misma:

¿Puedo recuperar mi dinero?

La respuesta depende de muchos factores, pero una cosa sí podemos afirmar:

Cuanto antes actúes y mejor documentado esté tu caso, mayores serán tus posibilidades.

En esta guía te explicamos todo lo que debes hacer y, sobre todo, qué errores debes evitar.

¿Es posible recuperar el dinero de una estafa?

Sí.

Aunque no existe ninguna garantía de recuperación, muchas víctimas consiguen recuperar total o parcialmente su dinero mediante distintas vías:

procedimientos penales;
procedimientos civiles;
reclamaciones bancarias;
bloqueo de fondos;
cooperación internacional;
localización de activos;
embargos;
investigaciones policiales.

Cada caso es diferente.

No existe una solución válida para todos.

Lo más importante: deja de enviar dinero inmediatamente

Las organizaciones criminales conocen perfectamente la psicología de sus víctimas.

Cuando detectan que empiezas a desconfiar, suelen responder diciendo:

«Es el último pago.»
«Solo falta el impuesto.»
«Después llegará la transferencia.»
«Solo debemos desbloquear la cuenta.»
«La blockchain exige esta comisión.»
«Necesitamos verificar su identidad.»

Todo es mentira.

Cada nuevo pago únicamente incrementa tus pérdidas.

Nunca recuperarán el dinero porque pagues una comisión más.

Conserva absolutamente todas las pruebas

Uno de los mayores errores consiste en borrar conversaciones por vergüenza o desesperación.

No elimines nada.

Guarda:

conversaciones de WhatsApp;
Telegram;
correos electrónicos;
SMS;
capturas de pantalla;
contratos;
documentos enviados;
anuncios;
vídeos;
páginas web;
números de teléfono;
justificantes bancarios;
movimientos de tarjetas;
wallets;
direcciones blockchain;
perfiles de redes sociales.

Todo puede convertirse en una prueba fundamental.

Presenta una denuncia lo antes posible

La denuncia es el primer paso para iniciar cualquier investigación.

Puedes denunciar ante:

Policía Nacional.
Guardia Civil.
Mossos d’Esquadra.
Ertzaintza.
Policía Foral.
Juzgados.

Cuanto más detallada sea la denuncia, más útil resultará para los investigadores.

¿Qué información debe incluir la denuncia?

Entre otros datos:

plataforma utilizada;
página web;
correos electrónicos;
teléfonos;
nombres utilizados por los estafadores;
cuentas bancarias;
IBAN;
wallets;
justificantes de transferencia;
fechas;
cantidades;
conversaciones;
publicidad;
forma de captación.

Cuanta más información exista, mejor podrá reconstruirse el fraude.

Avisa inmediatamente a tu banco

Si el pago fue reciente:

informa del fraude;
solicita el bloqueo si todavía es posible;
pide copia de todas las operaciones;
pregunta por las posibles vías de reclamación.

Si pagaste con tarjeta, consulta también la posibilidad de iniciar un procedimiento de devolución cuando legalmente proceda.

Cada entidad aplica procedimientos diferentes.

Cambia todas tus contraseñas

Muchas víctimas entregan sin saberlo:

DNI;
pasaporte;
extractos bancarios;
facturas;
fotografías;
datos fiscales;
acceso remoto al ordenador.

Por ello es recomendable:

cambiar contraseñas;
activar la doble autenticación;
revisar movimientos bancarios;
controlar posibles suplantaciones de identidad.

¿Qué ocurre si me piden más dinero para recuperar mis fondos?

Es otra estafa.

Se conoce como fraude de recuperación.

Los delincuentes contactan semanas o meses después diciendo ser:

abogados;
organismos internacionales;
policías;
empresas blockchain;
despachos especializados;
agencias antifraude;
recuperadores de criptomonedas.

Prometen recuperar el dinero.

Pero antes exigen:

impuestos;
tasas;
honorarios;
desbloqueos;
seguros;
certificados.

Nunca envíes dinero.

Las falsas empresas de recuperación

Muchas víctimas son estafadas dos veces.

Los supuestos recuperadores suelen afirmar que:

ya localizaron tu dinero;
solo falta desbloquearlo;
conocen tu caso;
colaboran con Europol;
trabajan con Interpol;
tienen contacto con Binance;
pueden liberar tus criptomonedas.

Todo forma parte del engaño.

¿Y si invertí en criptomonedas?

El hecho de que el dinero haya terminado en criptomonedas no significa que sea imposible investigarlo.

Las transacciones blockchain dejan rastro.

En muchas investigaciones se utilizan herramientas de análisis blockchain para seguir el recorrido de los fondos.

Precisamente por eso es tan importante conservar:

wallets;
hashes;
direcciones;
capturas;
movimientos.

¿Qué hacer si entregué mi DNI?

Debes actuar rápidamente.

Conviene:

vigilar posibles aperturas de cuentas;
revisar créditos solicitados a tu nombre;
controlar movimientos bancarios;
denunciar el uso fraudulento de tu documentación.

¿Qué pasa si me instalaron AnyDesk, TeamViewer o programas similares?

Desinstálalos inmediatamente.

Después:

cambia todas las contraseñas;
revisa el ordenador;
analiza posibles accesos remotos;
informa a tu banco.

Muchas organizaciones criminales utilizan programas de acceso remoto para controlar las cuentas bancarias de las víctimas.

El impacto psicológico también importa

Las mafias financieras utilizan técnicas avanzadas de manipulación psicológica.

Muchas víctimas sienten:

vergüenza;
ansiedad;
culpa;
depresión;
miedo;
insomnio.

Nada de eso significa que seas ingenuo.

Los delincuentes dedican años a perfeccionar estas técnicas.

¿Puede ayudar Victifin?

Sí.

Victifin es una asociación especializada en la ayuda a víctimas de estafas financieras.

Cada caso se estudia individualmente para orientar a la víctima sobre:

recopilación de pruebas;
documentación necesaria;
presentación de denuncias;
posibles vías legales;
derivación a abogados especializados;
prevención de nuevas estafas.

El estudio inicial del caso es completamente gratuito.

Solicita el estudio gratuito de tu caso

Si has sido víctima de una estafa financiera puedes solicitar ayuda a través del formulario de Victifin:

REVISAR MI CASO GRATIS

Cuanta más documentación aportes, más sencillo será analizar tu caso.

Denuncia colectiva contra Meta

En Victifin impulsamos una denuncia colectiva contra Meta (Facebook e Instagram) por la difusión continuada de anuncios fraudulentos relacionados con falsas inversiones, criptomonedas, inteligencia artificial y plataformas de trading.

Miles de víctimas llegaron a los estafadores tras hacer clic en anuncios patrocinados donde se utilizaban sin autorización imágenes de empresarios, periodistas, economistas, deportistas o presentadores de televisión.

Si conociste la inversión mediante un anuncio en Facebook o Instagram, indícalo cuando contactes con Victifin. Esa información puede ser relevante para la investigación y para la denuncia colectiva.

¿Qué NO debes hacer nunca?

Evita cometer estos errores:

Seguir enviando dinero para desbloquear la cuenta.
Creer en recuperadores que cobran por adelantado.
Borrar conversaciones.
Ocultar información por vergüenza.
Pensar que denunciar no sirve para nada.
Esperar meses antes de actuar.
Confiar en personas que prometen recuperar el 100 % del dinero.

Preguntas frecuentes

¿Puedo recuperar el 100 % del dinero?

Depende de cada caso. No existe ninguna garantía, pero actuar rápidamente puede aumentar las posibilidades de recuperación.

¿Debo denunciar aunque haya perdido poco dinero?

Sí. Las pequeñas denuncias ayudan a identificar organizaciones criminales y pueden conectarse con otras investigaciones.

¿Si pagué con criptomonedas ya no hay solución?

No necesariamente. Muchas investigaciones actuales utilizan herramientas de análisis blockchain para seguir el recorrido de los fondos.

¿Victifin cobra por estudiar mi caso?

No. Victifin realiza un estudio inicial gratuito para orientar a las víctimas y, cuando procede, las pone en contacto con abogados especializados en este tipo de fraudes.