A continuación, presento el informe detallado y actualizado al año 2026, estructurado por la magnitud del impacto y las fuentes de información correspondientes.
1. Listado de Sanciones Históricas y Recientes (2018-2026)
Este listado incluye tanto los casos «clásicos» que sentaron precedente como las sanciones impuestas bajo el nuevo marco de supervisión digital.
2. El Nuevo Escenario Regulatorio: La AMLA (2026)
Desde el 1 de enero de 2026, la autoridad competente para coordinar estas sanciones a nivel europeo ha cambiado. La AMLA (Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales), con sede en Frankfurt, ha asumido formalmente las funciones que antes coordinaba la EBA.
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Poder Sancionador: La AMLA puede imponer multas de hasta el 10% del volumen de negocios anual total de las entidades financieras, lo que significa que las multas de miles de millones podrían ser más comunes para los grandes bancos sistemáticos si fallan en sus controles.
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Supervisión Directa: A partir de este año, la AMLA ha comenzado a supervisar directamente a las 40 entidades financieras de mayor riesgo en la UE para evitar que las mafias exploten las diferencias entre países.
3. Fuentes de Información y Enlaces de Interés
Para verificar estos datos y profundizar en los casos, puede consultar los siguientes comunicados oficiales y noticias de prensa especializada:
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Caso Danske Bank (Oficial DoJ): Danske Bank pleads guilty to multi-billion dollar scheme
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Caso Coinbase (Banco Central de Irlanda): Enforcement Action against Coinbase Europe Limited
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Sanciones de la FCA (Barclays/Monzo): Global AML Enforcement Actions 2025
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Nueva Directiva 6AMLD (Análisis Legal): Qué es la Sexta Directiva y cómo endurece las penas (Tecalis)
4. Conclusión de la Investigación
La tendencia en Europa es hacia la armonización penal. Antes, un banco podía recibir una multa baja en un país con leyes laxas; ahora, con la Sexta Directiva (6AMLD) y el nuevo reglamento de 2024, las definiciones de delitos subyacentes (como la ciberdelincuencia o los delitos medioambientales) están unificadas. Además, la responsabilidad ya no es solo de la «entidad», sino que los altos directivos pueden enfrentar responsabilidad penal por omisión.
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