Investigación sobre la falta de control interno en las entidades financieras y su obligación legal de bloquear operaciones sospechosas para evitar el lavado de dinero. Consulta el marco completo en el Sistema financiero y regulación.
Cómo funcionan los controles AML y la prevención del blanqueo de capitales El Ecosistema de Seguridad y Cumplimiento: La Muralla contra el Crimen Financiero Para garantizar la integridad del sistema económico global y evitar que las instituciones sean utilizadas como vehículos para el crimen organizado, las entidades operan bajo un estricto marco de compliance…
Blockchain Forensics: cómo los peritos rastrean criptomonedas vinculadas a estafas y blanqueo de capitales Durante años, muchos delincuentes han creído que las criptomonedas eran invisibles para las autoridades. Esa idea ha alimentado redes internacionales de ransomware, estafas financieras, fraude online, corrupción y blanqueo de capitales. Sin embargo, existe una disciplina técnica que ha revolucionado las…
Por qué el dinero del crimen sigue entrando en el sistema financiero pese a la 6AMLD y la AMLA La Unión Europea ha endurecido como nunca antes su legislación contra el blanqueo de capitales. La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD), la creación de la AMLA y el nuevo marco regulatorio sobre criptoactivos…
El Nuevo Código del Crimen: Los 22 Delitos Predicados de la 6AMLD La lucha contra el blanqueo de capitales ha dado un giro radical con la plena implementación de la Sexta Directiva de la UE (6AMLD). Si las directivas anteriores se centraban en cómo detectaban los bancos el dinero, la 6AMLD se enfoca en el…
La Arquitectura de Vigilancia Global: Listas del GAFI y Trazabilidad del Capital La estabilidad del sistema financiero internacional no depende únicamente de la solvencia de los bancos, sino de la integridad de sus flujos. Para proteger esta integridad, se ha diseñado una Arquitectura de Vigilancia global que opera mediante la presión diplomática y la monitorización…
Qué es una empresa fantasma y por qué son tan utilizadas por las mafias Una empresa fantasma o shell company es una sociedad que existe legalmente sobre el papel, pero que carece de actividad económica real. Muchas de estas empresas: no tienen empleados, no producen bienes, no prestan servicios reales, y únicamente sirven para mover…
Cómo entra el dinero de las estafas en el sistema financiero Basándonos en investigaciones internacionales, sanciones regulatorias y casos analizados durante los últimos años, los bancos no suelen ser sancionados porque participen directamente en una estafa financiera, sino porque las organizaciones criminales consiguen aprovechar debilidades estructurales y operativas del sistema financiero para introducir dinero ilícito…
La investigación sobre el incumplimiento de las leyes de Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC) en Europa revela una tendencia clara: las multas no solo son más frecuentes, sino que su cuantía ha crecido exponencialmente a medida que la regulación se ha vuelto más estricta. A continuación, presento el informe detallado y actualizado al año…
Blanqueo de capitales y bancos: cuando el sistema financiero falla Durante años, los bancos han defendido públicamente sus controles contra el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación ilícita. Sin embargo, las sanciones multimillonarias impuestas por los reguladores internacionales muestran una realidad mucho más compleja. Las cifras son contundentes. Según un informe de…
El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) constituye la piedra angular del sistema español para la protección de la integridad del sistema financiero. Funciona como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de España y es la autoridad supervisora en materia de prevención del blanqueo de capitales…
