La Asociación de Estafados Española Victifin, que lleva años luchando contra las estafas financieras y defendiendo a miles de afectados, vuelve a poner el foco en las prácticas irregulares de la banca tras conocerse una sanción millonaria contra ING. El organismo supervisor ha impuesto una importante multa a la entidad por incumplir sus obligaciones en la prevención del blanqueo de capitales, evidenciando que todavía queda mucho por hacer para proteger a los clientes y garantizar la transparencia en el sector financiero.
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¿Por qué ha sido sancionado ING España?
La sanción, impuesta por la Secretaría de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), asciende a 3,91 millones de euros e incluye una amonestación pública. Esta decisión afecta a la sucursal de ING en España por graves infracciones relacionadas con el control y la prevención de operaciones sospechosas.
Según el artículo 18 de la Ley 10/2010, las entidades financieras están obligadas a comunicar cualquier indicio o certeza de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo a las autoridades competentes. En este caso, ING no cumplió con esta responsabilidad, permitiendo que se produjeran movimientos de dinero que deberían haberse reportado.
Aunque la investigación arrancó en 2023, la sanción no se hace firme hasta ahora, en 2025, después de un largo proceso administrativo en el que la entidad agotó las vías de recurso. Finalmente, Sepblac concluyó que ING había fallado en sus mecanismos de control interno, poniendo en riesgo la integridad del sistema financiero.
¿Cómo ha respondido ING a la multa?
Desde el inicio del proceso, ING ha mostrado su voluntad de colaborar con las autoridades. Según ha declarado el banco, ya han subsanado las deficiencias detectadas durante la inspección y han reforzado sus procedimientos internos para detectar y comunicar actividades sospechosas.
La entidad asegura que estas acciones son fundamentales para recuperar la confianza de sus clientes y demostrar su compromiso con la legalidad y la transparencia. También han recalcado que están aplicando medidas correctivas para evitar que situaciones similares se repitan en el futuro.
En su momento, el ex CEO de ING, Ralph Hamers, ya reconoció tras un escándalo similar en los Países Bajos en 2018 —donde la entidad pagó cerca de 800 millones de dólares por facilitar el blanqueo de dinero a través de cuentas de clientes— que se estaban tomando medidas drásticas para reforzar los controles.
¿Qué impacto tiene esta sanción en el sector financiero?
Este caso vuelve a evidenciar la importancia de que las entidades financieras cumplan escrupulosamente con las leyes de prevención del blanqueo de capitales. La sanción a ING no solo afecta a su reputación, sino que también sirve como advertencia al resto de bancos y entidades del sector para que extremen la vigilancia y refuercen sus sistemas de control.
Sepblac, como organismo supervisor, recuerda que su objetivo no es solo sancionar, sino también actuar de manera preventiva para asegurar que el sistema financiero no se convierta en un canal para operaciones ilícitas.
Desde Victifin, la asociación que lucha junto a miles de afectados por estafas y malas prácticas bancarias, insisten en la necesidad de que los clientes estén informados y vigilantes. También piden a las autoridades que sigan endureciendo los controles y las sanciones para garantizar que los bancos cumplan su papel como barrera contra el fraude y el blanqueo.
Casos como el de ING son un recordatorio de que, aunque se ha avanzado mucho, aún existen grietas que deben cerrarse para proteger tanto a los consumidores como a la integridad del sistema financiero.
