Goldman Sachs: qué es realmente y por qué los estafadores utilizan su nombre para captar víctimas
Goldman Sachs es una de las instituciones financieras más importantes y prestigiosas del mundo. Precisamente por esa reputación, las organizaciones criminales llevan años utilizando su nombre para dar apariencia de legitimidad a falsas oportunidades de inversión.
Desde Victifin estamos detectando un incremento de campañas que comienzan con anuncios patrocinados en redes sociales y terminan llevando a los usuarios a grupos privados de WhatsApp donde se hacen pasar por analistas, profesores o asesores de Goldman Sachs.
El objetivo siempre es el mismo: conseguir que la víctima confíe, invierta dinero y termine perdiéndolo.
GOLDMAN SACHS NO CAPTA INVERSORES POR WHATSAPP
GOLDMAN SACHS NO CREA GRUPOS DE WHATSAPP PARA BUSCAR CLIENTES
SI ALGUIEN DICE REPRESENTAR A GOLDMAN SACHS DESDE UN GRUPO DE WHATSAPP O TELEGRAM, DESCONFÍA Y VERIFICA SIEMPRE LA INFORMACIÓN
La propia Goldman Sachs advierte de que delincuentes utilizan su marca, el nombre de sus empleados y documentación aparentemente oficial para engañar a potenciales víctimas. También recomienda reportar grupos de mensajería, capturas y números de teléfono utilizados en estas campañas fraudulentas.
¿Qué es Goldman Sachs?
Goldman Sachs es un banco de inversión y una firma global de servicios financieros fundada en 1869 y con sede en Nueva York.
Entre sus principales actividades se encuentran:
- banca de inversión;
- gestión de activos;
- mercados de capitales;
- asesoramiento financiero;
- gestión patrimonial para determinados perfiles de clientes;
- servicios financieros para empresas e instituciones.
Se trata de una entidad reconocida internacionalmente que opera bajo estrictos requisitos regulatorios en las jurisdicciones donde presta servicios.
Precisamente por esa enorme reputación, su marca se ha convertido en una de las favoritas de las redes criminales dedicadas al fraude financiero.
¿Cómo utilizan el nombre de Goldman Sachs para estafar?
El procedimiento suele repetirse con muy pocas variaciones.
1. Publicidad en redes sociales
Todo comienza con un anuncio patrocinado en Facebook, Instagram o cualquier otra red social.
En el anuncio aparecen mensajes como:
- «Aprende a invertir.»
- «Obtén ingresos diarios.»
- «Profesor experto.»
- «Estrategia institucional.»
2. Acceso a un grupo de WhatsApp
Tras pulsar el anuncio, la víctima entra en un grupo donde aparecen nombres como:
- Goldman Sachs Investment Team.
- Goldman Sachs VIP.
- Goldman Sachs Strategy.
- H62 Grupo de Estrategia Multiactivo Global de Goldman Sachs.
Los administradores suelen utilizar fotografías de directivos reales, profesores, economistas o ejecutivos para aumentar la credibilidad.
3. El supuesto profesor
En casi todos los casos aparece una figura que se presenta como:
- profesor;
- director de inversiones;
- analista jefe;
- estratega financiero.
Su función consiste en ganarse la confianza del grupo.
4. La asistente
También suele existir una segunda persona.
Normalmente utiliza nombres occidentales y mantiene conversaciones privadas con las víctimas.
Es quien anima a realizar el primer ingreso.
5. La plataforma de inversión
Finalmente los usuarios son dirigidos hacia una plataforma donde aparentemente comienzan a obtener beneficios.
Los saldos aumentan cada día.
Las operaciones parecen reales.
Sin embargo, cuando intentan retirar el dinero comienzan las excusas:
- impuestos;
- desbloqueo de cuenta;
- validaciones;
- comisiones;
- depósitos adicionales.
Ese dinero normalmente nunca vuelve.
Victifin ya ha detectado numerosos grupos que utilizan el nombre de Goldman Sachs
Durante los últimos meses hemos documentado múltiples campañas que utilizan el prestigio de Goldman Sachs para captar inversores.
Aunque cambian los nombres de los grupos y los supuestos profesores, el funcionamiento siempre es prácticamente idéntico.
Las mafias cambian constantemente:
- los números de teléfono;
- los administradores;
- los dominios web;
- las aplicaciones;
- los nombres de los grupos.
Pero mantienen exactamente el mismo sistema de captación.
Incluso la CNMV ha advertido sobre fraudes que utilizan el nombre de Goldman Sachs
La utilización del nombre de Goldman Sachs en grupos de WhatsApp no es un fenómeno aislado.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha llegado a publicar advertencias sobre entidades no autorizadas promocionadas en grupos de WhatsApp utilizando la denominación «Goldman Sachs».
Señales que indican que puedes estar ante una estafa
Desconfía si observas cualquiera de estas situaciones:
- te añaden a un grupo de WhatsApp sin conocer a nadie;
- prometen rentabilidades elevadas y constantes;
- utilizan el nombre de Goldman Sachs para generar confianza;
- aparecen profesores, asistentes o analistas personales;
- muestran capturas de beneficios extraordinarios;
- presionan para invertir rápidamente;
- ofrecen acceso exclusivo a operaciones institucionales;
- te envían a plataformas desconocidas para ingresar dinero.
Meta sigue siendo una de las principales vías de captación
Una gran parte de estas campañas comienza mediante anuncios patrocinados publicados en Facebook e Instagram.
Las víctimas creen estar accediendo a contenido financiero legítimo cuando, en realidad, están siendo dirigidas hacia grupos privados controlados por organizaciones criminales.
Por este motivo, Victifin mantiene su denuncia colectiva contra Meta por la difusión continuada de anuncios utilizados para captar víctimas de estafas financieras.
¿Qué hacer si has entrado en uno de estos grupos?
Si has sido incorporado a un supuesto grupo de Goldman Sachs:
- no realices ninguna transferencia;
- no envíes criptomonedas;
- no facilites fotografías de tu DNI;
- no descargues aplicaciones recomendadas por los administradores;
- guarda todas las conversaciones;
- conserva números de teléfono, enlaces y capturas;
- denuncia los hechos si ya has realizado algún pago.
Conclusión
Goldman Sachs es una entidad financiera de reconocido prestigio internacional. Precisamente por ello, su nombre se ha convertido en un reclamo utilizado por organizaciones criminales para generar una falsa sensación de seguridad.
Si recibes una invitación para invertir a través de un grupo de WhatsApp, un supuesto profesor o una plataforma desconocida que dice representar a Goldman Sachs, extrema las precauciones. La propia entidad advierte de campañas de suplantación de identidad y señala que delincuentes utilizan su marca y la identidad de empleados para solicitar dinero o promover falsas inversiones.
