Tel Aviv, en este relato, no es la ciudad en abstracto. Es el nombre periodístico de una industria que vivió sobre todo en Ramat Gan, al este de Tel Aviv, entre 2007 y 2017: las opciones binarias. Milton Group es lo que quedó de ella después de que Israel la prohibiera.
Qué era Tel Aviv
Una opción binaria es una apuesta a plazo fijo: el precio de un activo sube o baja en un minuto, una hora o un día, y se gana o se pierde casi todo. En Israel se vendió como inversión. Cientos de empresas, miles de empleados y, según The Times of Israel, hasta unos 10.000 millones de dólares al año en el pico. Casi todos los clientes estaban fuera del país. En marzo de 2016 la Autoridad de Valores israelí prohibió vender a israelíes; el resto del mundo siguió abierto otro año y medio.
Las oficinas se apiñaban en la calle Jabotinsky y en la torre Moshe Aviv, entonces el segundo edificio más alto de Israel. El personal era joven, a menudo inmigrante de la antigua URSS, y cobraba por comisión. La policía israelí dijo después que el dinero también atrajo al crimen organizado. Casi no hubo causas locales: las víctimas eran extranjeras y, mientras no se llamara a israelíes, el negocio era legal sobre el papel.
2007-2015: la década sin control
El sector arranca hacia 2007 y crece sin intervención seria. El proveedor de plataforma dominante es SpotOption, en Ramat Gan. En 2016 decía tener unas 300 marcas o afiliados. La mayor, Banc de Binary, cerró en enero de 2017 tras multas y prohibiciones en tres continentes. Entre 2014 y 2016 el Ministerio de Economía israelí dio a SpotOption unos 270.000 dólares en ayudas para expandirse a China, pagos que continuaron incluso después de la veda a clientes israelíes. The Times of Israel lo publicó en octubre de 2017.
En 2013 la policía entró en SpotOption, pero no por el negocio: buscaba a un empleado, Yaron Labin, acusado de quedarse dinero de la empresa. Fue condenado en 2017 a 42 meses. El modelo, en cambio, no se tocó.
2016: los lobos de Tel Aviv
El 16 de marzo de 2016 Simona Weinglass publica en The Times of Israel “The wolves of Tel Aviv: Israel’s vast, amoral binary options scam exposed”. Es el primer reportaje grande en inglés. A partir de ahí la serie documenta oficinas, anuncios y víctimas en Europa, Canadá y Australia. La Autoridad de Valores prohíbe ese mismo mes vender a israelíes. No basta: el mercado era el extranjero.
En 2016-2017 el tono político cambia. Natan Sharansky, al frente de la Agencia Judía, pide cerrar una industria “repugnante e inmoral”. La oficina del primer ministro Benjamin Netanyahu apoya una veda mundial. El comité de control del Estado de la Knéset abre sesiones. Shmuel Hauser, presidente de la Autoridad de Valores, redacta el proyecto. En mayo de 2017 la CFTC estadounidense mete en su lista roja al menos 15 firmas que operaban desde Israel.
Octubre de 2017: la prohibición
El 23 de octubre de 2017 la Knéset aprueba la ley por 53 votos a 0. Entra en vigor tres meses después, a finales de enero de 2018. Prohíbe comercializar opciones binarias desde Israel a cualquier lugar del mundo. Quien siga en el sector se enfrenta a hasta dos años de cárcel. La ley intenta cerrar el resquicio de “solo damos servicio tecnológico o de pagos”. El forex y los CFD quedaron fuera del texto final, más estrecho que el borrador de Hauser.
Facebook prohíbe anuncios de opciones binarias el 30 de enero de 2018. En enero de 2018 la policía israelí y el FBI registran la oficina de SpotOption en Ramat Gan, buscando pruebas del caso Lee Elbaz. La empresa anuncia que deja el negocio. Una sucesora, CX Technologies, acaba en concurso en 2019; entre sus empleadas había estado Miriam Mileikowsky, pariente política de Netanyahu.
El caso que sí se juzgó: Lee Elbaz
Lee Elbaz, israelí, era la CEO de Yukom Communications, que operaba BinaryBook y BigOption. Se hacía llamar Lena Green y decía trabajar desde Londres. Un jurado de Maryland la declaró culpable el 7 de agosto de 2019 de conspiración y tres cargos de fraude electrónico, por un esquema de más de 145 millones de dólares. El 19 de diciembre de 2019 el juez Theodore Chuang la condenó a 22 años. Otros acusados de Yukom se declararon culpables. Es la condena más dura del periodo, y ocurrió en Estados Unidos, no en Israel. Israel casi no procesó a los organizadores.
La SEC demandó en 2021 a SpotOption y a sus dos directivos por fraude a inversores estadounidenses entre abril de 2012 y agosto de 2017. Les atribuye plataformas manipuladas para que el cliente perdiera.
Lo que no se acabó
La ley vació Ramat Gan. No vació el oficio. En los tres meses de margen, y después, empresas y empleados se fueron a Chipre, Ucrania, Georgia, Albania, Bulgaria, Serbia y Moldavia. El producto cambió de nombre: menos opciones binarias, más forex, CFD y criptomonedas. El call center de Kiev que OCCRP bautizó Milton Group en 2020 es esa segunda vida. Jacob Keselman se hacía llamar el Lobo de Kiev, eco directo de los lobos de Tel Aviv. David Todua, georgiano criado en Israel, puso la pasarela Naspay desde Chipre. Mikheil Biniashvili, georgiano-israelí, dirigió Tirana y luego vendió el software. La fiscalía de Baviera sigue, en 2026, juzgando a proveedores de ese software en Bamberg.
Tel Aviv, como industria, dura de 2007 a enero de 2018. Como escuela, no termina ahí. La prohibición israelí trasladó el negocio; no lo desmanteló. El cierre judicial grande llegó fuera: Maryland en 2019, Bamberg en 2026.
