Alerta Victifin: Estafa de inversión por WhatsApp con “Trade Invest Ltd” y la web abfinservices.com
En los últimos días hemos recibido avisos de contactos no solicitados por WhatsApp desde números españoles (como +34 654 23 54 99) que promocionan “Trade Invest Ltd” y dirigen a la página abfinservices.com. La web se presenta como “A B Financial Services – Trade with clarity” y ofrece trading de CFDs, copy trading y acceso a mercados con promesas de profesionalidad y altos volúmenes.
El truco de la licencia (clone firm)
La página afirma estar autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido con el número de referencia FRN 303812.
Ese número existe y corresponde a una empresa real llamada A B Financial Services. Sin embargo, se trata de una pequeña firma local de servicios financieros/hipotecas situada en Staines-upon-Thames (90 Kingsway, TW19 7QE), con teléfono 01784 210795. No es una plataforma de trading de CFDs con decenas de miles de traders activos ni con volúmenes de miles de millones de euros.
Esto es el patrón clásico de clone firm: los estafadores copian el nombre y el número de licencia de una empresa autorizada real para dar apariencia de legalidad. La FCA avisa reiteradamente de este tipo de prácticas.
Cómo funcionan estas estafas
- Contacto no solicitado por WhatsApp (o Telegram/Instagram).
- Presentación de una “empresa” con nombre genérico (“Trade Invest Ltd”, “AB Financial Services”, etc.).
- Envío de una web aparentemente profesional que menciona una licencia real.
- Presión para abrir cuenta, depositar dinero o unirse a un grupo.
- Una vez depositado el dinero, aparecen problemas para retirar, exigencias de más fondos (“impuestos”, “comisiones de verificación”, “desbloqueo de cuenta”) o directamente desaparecen.
La propia web incluye la típica advertencia de que el 82 % de las cuentas de clientes minoristas pierden dinero operando con CFDs, lo que refuerza el carácter especulativo y de alto riesgo del producto que ofrecen.
Señales de alerta claras
- Contacto por WhatsApp no solicitado.
- Promesas de ganancias fáciles o “claridad” en el mercado.
- Uso de un número de licencia de una empresa pequeña que no tiene relación con el servicio ofrecido.
- Falta de datos societarios claros, dirección verificable o información de contacto coherente.
- Presión para actuar rápido o depositar fondos.
Qué hacer si te han contactado o ya has invertido
- No envíes dinero, datos bancarios ni documentos.
- Conserva todas las capturas de pantalla, números de teléfono, conversaciones y justificantes de transferencia.
- Contacta inmediatamente con tu banco y solicita la retrocesión si es posible.
- Presenta denuncia en la Policía Nacional o Guardia Civil (delitos económicos / ciberdelincuencia) y comunícalo a la CNMV.
- Puedes verificar cualquier licencia FCA directamente en: register.fca.org.uk buscando el FRN 303812.
Si has sido afectado por esta o por otras plataformas similares y necesitas orientación, puedes contactar con Victifin (asociación sin ánimo de lucro de víctimas de chiringuitos financieros) a través de su web victifin.org o el correo [email protected].
El dinero fácil y rápido no existe. Las estafas de este tipo, sí.
Si recibes un mensaje similar o conoces a alguien que esté en esta situación, compártelo. La prevención es la mejor defensa.
