Exploración de las deficiencias estructurales a nivel internacional y los paraísos fiscales que permiten la impunidad de las organizaciones criminales. Vuelve a nuestro panel de investigación en el Sistema financiero y regulación.
Listas Gris y Negra del GAFI: El Mapa de Ruta del Dinero Ilícito En la investigación forense de una estafa de inversión, el rastro del capital nunca es aleatorio. Las mafias digitales no envían el dinero robado a jurisdicciones al azar; operan utilizando un mapa muy específico de vulnerabilidades globales. Para entender este mapa, es…
El ecosistema financiero tecnológico (FinTech) es enorme y está en constante crecimiento. Para entenderlo mejor, es útil dividir a las empresas según su función principal o su licencia regulatoria. Aquí tienes un listado categorizado de algunos de los neobancos, empresas FinTech y pasarelas de pago más relevantes a nivel global y en el mercado hispanohablante…
La Nueva Arquitectura del Capital: Entendiendo el Ecosistema FinTech Durante décadas, el flujo internacional del capital estuvo dominado exclusivamente por una red cerrada de bancos tradicionales y sus contrapartes corresponsales. Sin embargo, la digitalización y los cambios regulatorios han fragmentado este monopolio, dando paso al ecosistema FinTech (tecnología financiera). Esta nueva arquitectura global ha democratizado…
La Paradoja FinTech: Innovación vs. Seguridad en los Neobancos La irrupción de las empresas FinTech y la consolidación de los neobancos han transformado radicalmente la arquitectura financiera global. Estas entidades nacieron con la promesa de democratizar el acceso al crédito, eliminar las barreras burocráticas y ofrecer una experiencia de usuario sin fricciones. Sin embargo, en…
Introducción a la dinámica de los movimientos de fondos transfronterizos El sistema económico global se sustenta sobre el flujo internacional del capital, un proceso incesante de transferencia de valor a través de fronteras, divisas y jurisdicciones. En su vertiente legítima, este flujo financia el comercio internacional, permite la inversión extranjera directa y facilita la liquidez…
El papel de los bancos corresponsales en el flujo monetario transfronterizo En el complejo entramado de la arquitectura financiera global, los bancos corresponsales actúan como los nodos esenciales que permiten la ejecución de pagos internacionales. Debido a que ninguna entidad financiera posee presencia física o licencias operativas en todas las jurisdicciones del mundo, el sistema…
Introducción a la arquitectura de vigilancia financiera El sistema financiero internacional no es un conjunto de jurisdicciones aisladas, sino un ecosistema hiperconectado donde el capital fluye en milisegundos. Para proteger la integridad de los mercados y evitar que esta infraestructura sea instrumentalizada por el crimen organizado, se ha desarrollado una compleja arquitectura de vigilancia global.…
