Comunidad de inversión Equita R183: alerta por un grupo de WhatsApp que utiliza el nombre de una entidad financiera real
Victifin ha recibido información sobre un grupo de WhatsApp denominado:
“Comunidad de inversión Equita R183”
o, en inglés:
“Equita Investment Community”.
Dentro de este grupo aparece una persona identificada como “Alejandro Rguez.”, presentada como administrador y supuesto asesor financiero de la comunidad, utilizando el teléfono:
+34 628 00 87 93.
También aparece una supuesta asistente denominada “Lucía Martínez García”, que utilizaría el:
+34 686 65 21 05.
Además, según la información remitida a Victifin, dentro del propio grupo existirían otros tres números de administrador utilizando el mismo nombre o imagen de la supuesta asistente:
+34 630 87 36 45
+34 638 18 94 40
+34 689 69 30 88
Este último detalle merece especial atención.
Una misma supuesta asistente con varios números de teléfono
Según el testimonio recibido, la persona presentada como “Lucía Martínez García” tendría un número utilizado fuera del grupo y otros tres números dentro de la comunidad, utilizando además la misma fotografía de perfil.
Eso no demuestra por sí solo quién controla realmente las líneas.
Y tampoco permite identificar a la persona de la fotografía.
Pero desde una perspectiva de seguridad resulta imprescindible preguntarse:
¿por qué una supuesta asistente financiera necesita diferentes números españoles dentro de una misma comunidad de inversión?
La existencia de varios teléfonos vinculados aparentemente a una misma identidad es un elemento que conviene documentar mediante capturas antes de que puedan desaparecer o cambiar de fotografía, nombre o número.
EQUITA existe realmente
Este es probablemente el aspecto más importante del caso.
EQUITA no es un nombre inventado.
Existe una entidad italiana denominada EQUITA SIM S.p.A., con domicilio oficial en Via Filippo Turati 9, 20121 Milán. La propia compañía se identifica como sociedad de intermediación financiera italiana y forma parte del grupo EQUITA. equita.eu
Y todavía más importante:
EQUITA SIM S.p.A. aparece en los registros oficiales de la CNMV.
Figura como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo que opera en España en régimen de libre prestación de servicios.
Su número de registro oficial es:
324.
La inscripción consta desde el 15 de septiembre de 1997. CNMV
Por tanto, estamos ante una entidad financiera auténtica.
Pero precisamente por eso hay que extremar la precaución.
Que EQUITA sea real no significa que “Equita R183” sea de EQUITA
Este es uno de los mecanismos más peligrosos de las actuales captaciones mediante WhatsApp.
El potencial inversor busca el nombre utilizado por el grupo en Internet.
Encuentra una empresa real.
Comprueba que existe.
Busca en la CNMV.
Y descubre que efectivamente está registrada.
Entonces puede llegar a una conclusión equivocada:
“Si aparece en la CNMV, el grupo tiene que ser auténtico.”
No.
El registro de EQUITA SIM S.p.A. no autentica ningún grupo de WhatsApp denominado “Comunidad de inversión Equita R183”.
Tampoco autentica a “Alejandro Rguez.”, “Lucía Martínez García” ni ninguno de los cinco teléfonos que estamos documentando.
La autorización pertenece a la entidad jurídica inscrita, no a cualquier persona que utilice su nombre por WhatsApp.
No encontramos “Equita R183” en los canales oficiales consultados
En las comprobaciones realizadas por Victifin no hemos localizado referencias oficiales que permitan vincular:
“Comunidad de inversión Equita R183”
con la auténtica EQUITA.
Tampoco hemos encontrado, en las fuentes oficiales consultadas, una confirmación que vincule los teléfonos facilitados con la entidad italiana.
Esto no permite identificar todavía quién controla realmente el grupo.
Pero sí significa que no existe base para considerar auténticos esos contactos simplemente porque utilizan el nombre Equita.
¿Qué servicios tiene realmente registrados EQUITA SIM?
La información de la CNMV muestra que EQUITA SIM tiene registrados diferentes servicios y actividades de inversión.
Entre ellos aparecen la recepción y transmisión de órdenes y la ejecución de órdenes por cuenta de clientes sobre diferentes instrumentos financieros. CNMV
Es decir:
estamos hablando de una entidad financiera real y regulada.
Precisamente por ello, una posible utilización no autorizada de su identidad puede resultar especialmente convincente para una víctima.
La comprobación correcta no es buscar solamente “Equita”
Hay que hacer exactamente lo contrario.
Si alguien contacta diciendo pertenecer a una empresa regulada, no debemos verificar los datos utilizando la información que esa misma persona nos proporciona.
Hay que acudir independientemente a los canales oficiales.
La auténtica EQUITA publica como sede:
Via Filippo Turati 9, 20121 Milán.
Y proporciona como contacto general el teléfono italiano:
+39 02 6204.1
y el correo:
[email protected]. equita.eu
Por tanto, si alguien afirma trabajar para EQUITA, la comprobación debería realizarse directamente con la entidad mediante esos canales oficiales, preguntando expresamente si reconoce al supuesto asesor, el número telefónico y el grupo.
Victifin recomienda no transferir dinero hasta verificar el grupo
Si “Comunidad de inversión Equita R183” comienza a recomendar operaciones, solicitar depósitos o proporcionar cuentas bancarias, aplicaciones o plataformas de inversión, es fundamental detenerse antes de enviar dinero.
Especialmente importante será comprobar quién figura como beneficiario de cualquier transferencia.
Si el supuesto grupo de una entidad financiera italiana termina pidiendo transferencias a:
personas físicas;
sociedades aparentemente ajenas;
cuentas de terceros;
IBAN de distintos países;
exchanges de criptomonedas;
o wallets,
deberá conservarse toda esa información.
El recorrido del dinero puede convertirse en una de las pruebas más importantes.
Atención si aparecen acciones con supuestas rentabilidades extraordinarias
También conviene documentar todas las recomendaciones realizadas dentro del grupo.
Una acción puede existir realmente en Nasdaq, NYSE, BME u otra bolsa y seguir formando parte de una captación fraudulenta.
Que la acción exista no autentica al asesor.
Y que inicialmente una recomendación produzca beneficios tampoco demuestra que el grupo sea legítimo.
En algunas operativas, las primeras recomendaciones pueden utilizar valores reales precisamente para aumentar la confianza del participante.
Tampoco debemos identificar a las personas por las fotografías
Otro punto importante.
Que varios números utilicen la misma fotografía no demuestra que esa fotografía corresponda realmente a “Lucía Martínez García”.
Las fotografías pueden haber sido obtenidas de perfiles públicos, redes sociales o páginas corporativas.
Por eso Victifin documentará los perfiles, pero no atribuirá la identidad de la persona fotografiada sin pruebas independientes.
Los números que estamos documentando
Por el momento, los datos aportados a Victifin relacionados con “Comunidad de inversión Equita R183” son: +34 628 00 87 93, asociado en el grupo a “Alejandro Rguez.” como administrador y supuesto asesor financiero; +34 686 65 21 05, asociado fuera del grupo a “Lucía Martínez García”; y +34 630 87 36 45, +34 638 18 94 40 y +34 689 69 30 88, que según la información recibida aparecen como administradores utilizando la misma identidad visual de la supuesta asistente.
Publicar estos datos permite además que otras personas que hayan recibido contactos desde esas líneas puedan localizar la alerta y aportar información.
Lo siguiente puede ser decisivo para la investigación
Si tienes acceso al grupo, yo conservaría ahora especialmente la información del grupo, todos los administradores, mensaje de bienvenida, archivos PDF, enlaces, nombres de aplicaciones, dominios, recomendaciones bursátiles y cualquier instrucción para ingresar dinero.
Y si proporcionan una cuenta para invertir, guardar:
IBAN, titular exacto, banco, país, concepto solicitado, importe y fecha.
Si utilizan criptomonedas:
wallet, red utilizada y TxID de cada operación.
No conviene enfrentarse a los administradores ni avisarles de que se están recopilando pruebas antes de preservar toda esa infraestructura.
Conclusión: EQUITA es real; Equita R183 todavía no está autenticada
Este caso presenta una característica especialmente importante:
existe una auténtica EQUITA SIM S.p.A. y está registrada en la CNMV.
Eso está comprobado. CNMV
Lo que no hemos podido comprobar es que “Comunidad de inversión Equita R183”, “Alejandro Rguez.”, “Lucía Martínez García” o cualquiera de los números facilitados tenga relación con esa entidad.
Hasta que EQUITA lo confirme mediante sus canales oficiales, no debe confundirse el grupo de WhatsApp con la entidad financiera regulada.
Y si el grupo está utilizando su identidad sin autorización, estaríamos ante un escenario especialmente peligroso: la posible suplantación de una entidad financiera auténtica para generar confianza en potenciales inversores.
Consultar EQUITA SIM S.p.A. en el registro oficial de la CNMV
