¿Qué es ESPNC Activos?
ESPNC Activos se presenta como una supuesta plataforma de inversión en acciones vinculada a formación bursátil. Sin embargo, presenta indicios claros de fraude:
- No dispone de página web verificable
- No existen correos corporativos
- Opera a través de WhatsApp y aplicaciones externas
- Utiliza identidades falsas vinculadas a entidades reales
Suplantación de identidad
Los estafadores utilizaron el nombre del banco estadounidense PNC Bank para generar confianza.
Supuestos asesores y gestores
- Antonio Carlos Rivas (supuesto CEO o profesor)
- Carlos Antonio Rivas
- María Camila Vargas
- Claudia Navarro Torres
- María
- Elena García
Números de teléfono detectados
Los teléfonos detectados en las distintas fases de captación y presión fueron:
- +34 629 45 79 30
- +34 683 62 71 77
- +34 662 07 71 05
- +34 627 24 40 66
- +34 674 56 64 65
- +34 662 08 40 81
- +34 682 68 27 95
- +34 630 44 09 56
Las víctimas explican que algunos números eran utilizados como:
- Servicio de atención al cliente
- Asistentes personales
- Gestores VIP
- Profesores bursátiles
- Soporte técnico
Cómo captan a la víctima
El contacto inicial se produce a través de anuncios en Facebook.
Proceso:
- Anuncio de curso gratuito de bolsa
- Acceso a formación intensiva diaria
- Entrada en grupo de WhatsApp
- Club de Estudio Bursátil (86 miembros)
- Generación de confianza mediante clases
- Introducción progresiva de oportunidades de inversión
Los grupos de WhatsApp utilizados
La captación y manipulación psicológica se desarrollaba principalmente mediante grupos de WhatsApp.
Grupos detectados
- 209 Grupo de estrategias de inversión avanzadas PNC
- W133 Grupo VIP 1 a 1 de PNC
- W10 Grupo de estudio sobre acciones españolas de PNC
- Club de Estudio Bursátil
- Grupo de 82 miembros vinculado a operaciones bursátiles
Según las víctimas, en estos grupos ocurría lo siguiente:
- Publicaban supuestas lecciones bursátiles diarias.
- Analizaban acciones y mercados financieros.
- Mostraban capturas falsas de beneficios.
- Compartían supuestas transferencias millonarias.
- Presionaban psicológicamente para no “perder la oportunidad”.
- Utilizaban mensajes emocionales relacionados con familia, jubilación y futuro financiero.
Muchas víctimas explican que el ambiente parecía completamente real y profesional.
El engaño: formación + inversión
Durante semanas, la víctima participa en un entorno aparentemente profesional:
- Clases diarias sobre bolsa
- Explicaciones técnicas de gráficos
- Seguimiento de mercados en tiempo real
- Uso de lenguaje financiero complejo
Posteriormente se introduce el:
PLAN CAPITAL GLOBAL
Promesas:
- Rentabilidad mínima del 280%
- Acceso a inversiones con grandes descuentos
- Fondo de compensación de pérdidas
La app utilizada
La operativa se realiza a través de la aplicación:
ESPNC Activos
Esta app simula una plataforma de inversión donde la víctima puede ver supuestas ganancias, pero no existe conexión real con mercados financieros.
Experiencia real de la víctima
La víctima accede inicialmente por curiosidad a un curso gratuito de bolsa tras ver un anuncio en Facebook.
Durante semanas, participa en sesiones diarias donde:
- Se analiza la actualidad del mercado
- Se explican conceptos técnicos
- Un supuesto CEO del banco PNC imparte formación
El discurso es constante: profesional, estructurado y aparentemente sólido.
Se introduce la idea de un fondo de compensación que cubriría pérdidas, lo que reduce la percepción de riesgo.
Más adelante, se presenta el PLAN CAPITAL GLOBAL como una oportunidad única.
En un primer momento, la víctima observa sin participar.
Pero la insistencia, el entorno de grupo y la aparente credibilidad terminan generando confianza.
Cuando decide probar:
- Realiza transferencias a cuentas indicadas por el soporte
- Ve reflejado el dinero en una “billetera” dentro de la app
- Observa supuestas operaciones con alta rentabilidad
Esto refuerza la sensación de que todo es real.
Con el tiempo:
- Se le anima a participar en más operaciones
- Las rentabilidades aumentan progresivamente
- Se le empuja a seguir invirtiendo
El punto crítico llega cuando:
- Realizan una inversión sin su consentimiento en una supuesta IPO
- Decide retirar el dinero
- Le exigen un pago adicional elevado para desbloquear los fondos
En ese momento, la víctima comprende que no puede recuperar su dinero sin seguir pagando.
Tras investigar y recibir asesoramiento, confirma que se trata de una estafa y procede a denunciar.
Señales claras de estafa
- Promesas de rentabilidad garantizada
- Uso de nombres de bancos reales
- Formación gratuita como gancho
- Presión progresiva para invertir
- Aplicación no oficial
- Transferencias a cuentas internacionales
- Bloqueo de retiradas
- Solicitud de pagos adicionales
Cómo actúan realmente
- No existe inversión real
- El dinero no entra en mercados financieros
- Las ganancias son simuladas
- Todo el sistema está diseñado para generar confianza y escalar la inversión
Qué hacer si te ha pasado
Actúa ya: pasos para denunciar una estafa
Yo también sufrí una estafa financiera y precisamente por esa experiencia fundé Victifin, una asociación creada para ayudar a víctimas durante todo el proceso: desde entender lo ocurrido hasta recopilar pruebas, denunciar y buscar vías legales y bancarias para intentar recuperar el dinero.
En Victifin estudiamos tu caso y te asesoramos gratuitamente. Puedes solicitar ayuda aquí:
También encontrarás recursos gratuitos y guías detalladas sobre:
- Cómo denunciar una estafa financiera
- Cómo recuperar el dinero de una estafa
- Abogados especializados en estafas financieras
Conclusión
Este caso muestra con claridad cómo operan estas redes:
Primero te enseñan
Después te convencen
Y cuando confías… te bloquean
No es inversión. Es una estructura diseñada para engañar.
Respuesta en menos de 24h · Atención confidencial
