HE SIDO ESTAFADO

Lo primero que se le pasa a alguien por la cabeza es ,como he sido tan idiota? soy un inútil … y mas adjetivos negativos… pero no, no sois nada de eso.

Esta gente esta muy bien preparada y estudiada para saber engañar. Dentro de todas las víctimas hay personas de todos los niveles intelectuales, hay incluso personas que han trabajado de asesores financieros y gente con muchos estudios, lo que os quiero decir es que no os tenéis que sentir tontos porque sencillamente no lo sois.

Esto es una mafia muy bien organizada y preparada para engañar a sus víctimas.

Si os robaran en casa ¿os sentiríais avergonzados? o si os robaran la cartera…no, ¿verdad? , pues aquí tampoco tenéis que sentir vergüenza porque ellos saben muy bien como hacer las cosas para robaros ,lo importante es levantar la cabeza, denunciarles y no dejar que se salgan con la suya ,no permitáis que aparte de robaros el dinero os roben la vida y las ganas de vivir, hay que avanzar y denunciarles.

Aquí os dejo unos consejos y que hacer si te han estafado:

¿QUE SE ESCONDE DETRÁS DE LA PRIMERA ESTAFA?

Cuando una persona ha sido estafada por un chiringuito financiero  una cierta cantidad su primera inquietud es querer recuperarlo  y eso suele llevar a otras estafas.

1-Los supuestos abogados ,que aseguran poder recuperar el capital y uno que se lo cree los contrata y al cabo de un tiempo no tienen respuestas después de haberles pagado.

2- Te llaman de la CNMV te dicen que te van a devolver el capital… falso!!!

Os adjunto una conversación que se hacen pasar por la CNMV para recuperar el capital:

3- Tienes que pagar unas tasas para poder recuperar tu dinero. falso!!!!

4- Tienes que pagar unos impuestos para poder retirar el dinero ,falso!!!

5- Te llama un estafador arrepentido diciendo que tienes el dinero en el banco tal y te da el nombre o el correo y tu te pones en contacto con ese banco y .. tienes que pagar…falso!!

6- Te llaman  y te dicen que tu cuenta esta bloqueada en blockchain, coimbase, bitstamap… y que para desbloquearla hay que pagar…faso!!!

7-Te llaman unos que dicen que son educadores financieros y bla bla bla…falso!!!

8- Te llaman de la FFCA  o de la SEC. .mas de lo mismo… hay que pagar….

9- Te llaman diciendo que tu plataforma ha sido cerrada por fraude, que han recuperado tu cuenta y que para que puedas acceder a tu cuenta tienes que… falso!!

10- Te llaman unos hackers ,te prometen que te pueden retroceder los pagos y  a cambio de dinero….y es falso.

Os podría enumerar mil situaciones que han vivido las víctimas de los chiringuitos financieros después de ser estafados por primera vez ,posterior vuelven a estafarles con falsas esperanzas de recuperar el capital.
Son estafadores sin escrúpulos no les importa en la situación que os encontréis. por eso
Os recomendamos estos consejos porque no les importa arruinaros la vida una ,dos o las veces que sean necesarias. solo buscan vuestro dinero con una falta de escrúpulos total llegando en ocasiones hasta mofarse o extorsionar a los estafados.

Entonces

¿Qué hacer si te han estafado?

Si has sido estafado por una empresa de inversión sigue los siguientes pasos:

•  Comprueba que la empresa este regulada por la CNMV ( 900535015) 
•  Debes hacer la denuncia pertinente en la policía nacional ,guardia civil ,policía autonómica o juzgado o si lo prefieres os la puede redactar nuestro abogado, en caso de que el lo haga se avanzará mas rápido porque las denuncias que sean de la misma plataforma irán conjuntamente al juzgado y se podrá agilizar mas los tramites.
• Para la denuncia tienes que aportar esto:
• Un escrito de como sucedieron los hechos, desde cuando contactaron por primera vez hasta el final.
• números de teléfono
• números de cuenta donde ha ido el dinero
• correos electrónicos
• conversaciones de wasap
• nombre de los bróker
•  cualquier documento que se tenga de ellos
•  Con la denuncia ve a tu banco, haz una reclamación de los pagos realizados con tarjetas o transferencias bancarias, si en 15 días tu banco no te respondes llámanos y te daremos mas opciones.
• Presentar un escrito similar a este para hacer la reclamación al banco:     AL SERVICIO DE ANTENCIÓN AL CLIENTE DE …BANCO DE …….DON…, DNI.    , mayor de edad, vecino de…..comparece    y         DICE: Que por medio del presente formula reclamación ante la entidad  BANCO DE …    con su sede social de e……, de la localidad de …. base a los siguientes HECHOS
• Primero. Que esta parte ha sido y/o es titular de los siguientes productos cuenta bancaria emitidas por la demandada,…
• Segundo. Que, desde la aludida  cuenta se realizaron cargos y/o transferencias  con destino a la compañía de acceso a bolsa, …… cuenta……   el día 9 DE…… DEL       , por valor total de ……
• Tercero. Que dicha entidad es una empresa fraudulenta de la cual ya he presentado la correspondiente denuncia ante la Policía los días   …….cuya copia se adjunta.
• Cuarto. Que dichas transferencias/cargos bien se han producido sin aviso por parte del Banco del destino a una entidad fraudulenta
•  Quinto. Tampoco se ha producido bloqueado de dicha transferencia/cargo pese a que sobre la beneficiaria pesa advertencias ante reguladores bursátiles .Por ello presente esta reclamación previa extrajudicial, dirigidas a que la demandada satisfaga mis pretensiones y no dilatado los plazos (para evitar que a los presuntos estafadores oportunidad y tiempo para vaciar sus cuentas, sea devuelto ingresos a transferidos a los mismos . A los anteriores hechos le son aplicables los siguientes FUNDAMENTOS versa una responsabilidad por parte de ……………….., en cuanto a sus obligaciones como medio de pago utilizado y la comunicación de la operativa fraudulenta, la primera como emisora y gestora de la tarjeta y la tercera como pasarela de pago (figura análoga a un prestador de servicios de pago).Los pagos fraudulentos en la Ley de Servicios de Pago engloba dentro de las operaciones no autorizadas, que están definidas en el artículo 25.1, y establece:“ Las operaciones de pago se considerarán autorizadas cuando el ordenante haya dado el consentimiento para su ejecución. A falta de tal consentimiento la operación de pago se considerará no autorizada ́ ́El consentimiento se presta de la manera que establezcan las partes, que actualmente con la implantación del estándar EMV suele ser suficiente con la introducción del código PIN para saber si hay autorización del titular o en los pagos sin presencia de la tarjeta se suele pedir información que está en la tarjeta, como el número de seguridad o la fecha de caducidad. También podemos encontrar, en el artículo 27.a de la Ley de Servicios de Pago, esta obligación que se le impone al usuario de los servicios de pago, de proteger los elementos de seguridad personalizados que incorpore. Otra obligación que tiene el usuario, es la establecida en el artículo 27.b de la Ley de Servicios de Pago, que dice: ‘en caso de extravío, sustracción o utilización no autorizada del instrumento de pago, notificarlo sin demoras indebidas al proveedor de servicios de pago o a la entidad que éste designe, en cuanto tenga conocimiento de ello ́ ́Toda cláusula de exoneración de la responsabilidad o de establecimiento de plazos en los que se debería notificar. Esto provocó que dichas cláusulas fueran denunciadas por abusivas y llegara al Tribunal Supremo, que lo resolvió en la Sentencia 792/2009 de 16 de diciembre de 2009, en la que establecía que el plazo para la notificación ha de ser: ‘sin demora indebida en cuanto se tenga conocimiento del hecho” y declaraba abusiva toda exclusión de la responsabilidad del banco antes de la comunicación como establece la anterior sentencia, estas cláusulas: “ contradicen la buena fe objetiva con desequilibrio en el sinalagma contractual en perjuicio del consumidor “, considerando que las entidades de pago en algunos casos pueden detectar pagos no autorizados sin necesidad de comunicación previa del ordenante. En cuanto a la prueba de pagos no autorizados, el artículo 30 establece que corresponde al proveedor (la entidad reclamada,) estableciendo que si el cliente alega que no autorizó un pago, corresponde al proveedor del servicio probar que el cliente si lo autorizó y estableciendo que el que haya sido registrado no es suficiente para demostrar que ha sido correcta. El Tribunal Supremo resolvió, al igual que en el caso anterior, que no podía excluirse la responsabilidad, debido a que no cabe desconocer la posibilidad de captaciones subrepticias, con independencia de otras manipulaciones varias a causa de las deficiencias del sistema de tarjetas, que no permiten sentar una cláusula que exonere de responsabilidad, cuando es notorio que, en ciertas circunstancias, las entidades bancarias pueden advertir utilizaciones indebidas empleando la diligencia que les es exigible en armonía con su experiencia y medios técnicos. El artículo 32.1 de la Ley de Servicios de Pago establece el límite de lo que soportará el cliente en caso de extravío o sustracción, que actualmente está en 150 euros, por los pagos no autorizados producidos antes de la comunicación. Este es un límite máximo, pudiendo los prestadores del servicio dar condiciones más favorable a sus clientes, tal como habilita el artículo 86.3 de la Directiva de Servicios de Pago. El objetivo de este límite es que el titular del medio de pago despliegue un comportamiento preventivo del daño y este incentivo carece de utilidad y justificación cuando el hecho del que trae causa la operación de pago no autorizada queda fuera del ámbito de conducto del titular. Este límite es reducido a la baja porque la revisado Nueva Directiva de Servicios de Pago, en su artículo 66.1 prevé que se reduzca esta responsabilidad a 50 euros. Otra limitación a la responsabilidad del cliente es el límite de disposición de la tarjeta, que establecen las partes en el contrato, siendo responsabilidad del banco el exceso, aun cuando se ha demostrado que hay negligencia del titular. Este sistema de imputación de las pérdidas al banco ya estaba previsto en la jurisprudencia menor antes de la Ley de Servicios de Pago, que explica el motivo de esta carga al banco diciendo que vistos los riesgos de una utilización “inadecuada”; el titular de una tarjeta prescindiría de ella si el sistema no incentivara la actividad de usarla el propio sistema, necesita al cliente para obtener beneficios, y, en consecuencia, les es más fácil a las entidades soportar siquiera sea vía una posterior redistribución al consumidor, en forma más diluida, las cargas que el riesgo del uso de tarjetas conlleva.Y es que no puede ocultarse que todos obtienen beneficio del uso por su titular; el comerciante, el banco emisor, y el sistema que autoriza el uso de la marca de la tarjeta y presta sus programas informáticos, interconectados a sus propios bancos de datos. Es lógico, por tanto, que respondan, precisamente por esa actividad de riesgo, frente al perjudicado titular de la tarjeta, cuando se producen utilizaciones ilegítimas de la misma.

  Por ella la entidad de pago o el prestamista responderá por todos los gastos ocasionados por operaciones de pago no autorizadas, tal como regula el artículo 31 de la Ley de Servicios de Pago.

  Todo lo anterior se sustenta en diversas sentencias de Audiencia provinciales y debe destacarse la de la Audiencia Provincial de Madrid, sala 11,192/2008, en la que responsabiliza al banco al considerar que el riesgo no ha de caer sobre la parte más débil, y la de la Audiencia Provincial ( 345/2006) o de Valencia (200/2006

  En este mismo sentido hay más sentencias como la SAP de Elche/Elx 566/2006 que lo establece claramente estableciendo que:

  “No puede presumirse la existencia de negligencia grave en la custodia de la clave secreta o de la tarjeta en todos aquellos casos en que las operaciones no reconocidas por el titular hayan sido validadas electrónicamente con el número de identificación personal (PIN). “

  La parte demandante una vez que ha verificado dichos cargos fraudulentos ha procedido a

  comunicarlo a ……. conforme establece la Ley de Servicios de Pago y a entregar copia de la denuncia , debiendo por tanto retrotraer dicho cargo o cargos hasta el límite que establece la Ley o la Directiva reseñada y cumplir con sus obligaciones.

• Si te han estafado y están regulados llámanos y haremos la reclamación.
• Una vez echo esto formatea tu ordenador y móvil
• Cancela la tarjeta de crédito y cambia las contraseñas de tu banco
• Contrata a un buen abogado ,nosotros disponemos de varios despachos de abogados especializados.
•  Lo siguiente es entrar en nuestra asociación para ayudarnos a combatir a estos estafadores.
• Asóciate con nosotros y ayúdanos a combatir estas estafas para que personas como tu y nosotros no vuelvan a caer.
• Por ultimo  y muy importante, ponte en contacto con nosotros y envíanos tu denuncia y así ayudaras en gran manera no solo a combatir a estos estafadores sino ha facilitar y agilizar el trabajo de la policía.
• Y  un  último consejo, vete al apartado de advertencias donde advertimos de las siguientes estafas que intentan hacer esta gente.
• Si tienes mas dudas ponte en contacto con nosotros.

 

 

¿Qué hacer si la plataforma es regulada?

En esos casos poneros directamente en contacto con el abogado para que el haga una reclamación o directamente interponga una demanda civil.

Y también denunciar junto con las pruebas que tengáis ,contratos, capturas de pantallas, grabaciones de llamadas, conversaciones de wasap, email… y mandarlo todo a este correo comunicaciondeinfracciones@cnmv.es.

 

¿Qué podemos aportar?

Colaboramos con la policía y estamos aportando toda la información que nos piden y para agilizar los tramites os pedimos que nos mandéis al correo jgonzalez@victifin.org los siguientes datos.

 Tienen que ser escritos para facilitarnos el trabajo, no vale que sea captura de pantalla, deben de ser escritos:

 

WEB ESTAFA

CORREOS ELECTRONICO DE LOS ESTAFADORES:

NÚMEROS DE TELEFONOS

NÚMEROS DE CUENTAS DE LOS ESTAFADORRES

DIRECCIÓN DE LOS MONEDEROS ELECTRONICOS

NÚMERO DE ATESTADO Y LUGAR DONDE SE HA ECHO LA DENUNCIA ,POR EJEMPLO : MOSSOS DE ESCUADRA , SABADELL.

 

 

¿Qué es lo primero que debo hacer para evitar ser víctima de estafas con Bitcoins/criptomonedas?

• Si eres nuevo en el mundo de las criptomonedas, investiga y edúcate sobre ellas, cuanto más sepa sobre cómo funcionan las criptomonedas, menos probabilidades habrá de que caigas en engaños.
• Desconfiar de los anuncios que nos ofrecen ganancias rápidas en poco tiempo o una alta rentabilidad con poco dinero. Lo más seguro es que sean estafas.
• Cuidado con las noticias sobre proyectos muy rentables de criptomonedas, podrían ser falsos, así que revisa fuentes hasta dar con el original y asegúrate de que es legítimo.
• Evita dejar fondos en línea más allá de lo necesario. Es decir, no dejes tus Bitcoins u otras criptomonedas en casas de cambio o depósitos de algún mercado si no es necesario y no dejes ningún remanente tras la operación que necesites llevar a cabo a través de ellos. Estas plataformas no son carteras de criptomonedas y dejar tus fondos ahí puede ser un riesgo, bien por un hackeo o por una estafa.
• Recurre solo a personas o compañías fiables para realizar tus operaciones con criptomonedas. Infórmate sobre ellas, investiga y busca opiniones para asegurarte de su legitimidad.

Estafas más comunes con Bitcoin y otras criptomonedas

Aunque antes de meternos en materia, debemos señalar, por si surge la duda de si las criptomonedas en sí son una estafa o una realidad, que tanto los Bitcoins como otras criptomonedas actuales no tienen por qué ser un engaño y, teniendo en cuenta los consejos que hemos dejado en el punto anterior, operar con ellas no tiene por qué entrañar riesgos, muchas veces es cuestión de aplicar el sentido común y estar bien informados.

Casas de cambio falsas

Una estafa con criptomonedas bastante extendida es la creación de casas de cambio falsas.

Las casas de cambio o Exchange legítimas existen y son uno de los logares donde se pueden adquirir criptomonedas o hacer depósitos para llevar a cabo alguna operación. Pero también existen muchas casas de cambio falsas, cuyo objetivo es hacerse con los fondos de sus usuarios.

Además, incluso siendo legal, debemos tener en cuenta que una casa de cambio es una plataforma con la capacidad de controlar nuestros fondos sin que nosotros podamos hacer nada, así que nada impide a los administradores bloquear los depósitos y nunca devolverlos.

Si vais a utilizar una casa de cambio, aseguraros antes de que sea legítima y esté regulada.

Estafas piramidales

Sí, también existe la estafa piramidal de criptomonedas. Funcionan de manera muy similar a cualquier esquema piramidal; se crea un proyecto o nueva plataforma o se usa una criptomonedas ya existente y a través de una inversión inicial, se prometen mayores ganancias mientras más nuevos participantes se capten.

La estafa piramidal utiliza el sistema de referidos, de manera que los últimos participantes en unirse producen las ganancias de los que están arriba de la pirámide. De manera que cuando deja de haber suficientes participantes nuevos, la pirámide colapsa y los administradores desaparecen con las criptomonedas recogidas.

Criptomonedas falsas

El Bitcoin es quizá la criptomoneda más conocida, pero no es la única, ya que existen muchas otras. Sin embargo, también existen criptomonedas falsas, proyectos que se crean con la única intención de conseguir fondos y desaparecer con ellos, sin que finalmente se cree la criptomoneda o esta no exista.

Lo mejor para evitar esta estafa de criptomonedas falsas es informarse muy bien del proyecto, estudiarlo a fono y ante cualquier duda o sospecha no invertir en ello.

Criptomonedas gratis

Otra estafa de criptomonedas que prolifera sobre todo en las redes sociales es ofrecer criptomonedas gratis  Para ello se crean perfiles de personas relevantes dentro del mundo de las criptomonedas y a través de ellos publican mensajes con la intención de engañar a la gente. Invitan a las víctimas a sitios web fraudulentos en los que pedirán una cantidad de dinero a cambio de una cantidad elevada de Bitcoins o cualquier otra criptomoneda.

Por norma general, debéis desconfiar de estas promociones, sobre todo porque si es un regalo, no deberían pedirte un desembolso de dinero previo.

Dobladores

Esta estafa funciona a través de páginas web que prometen doblar la cantidad de Bitcoins o criptomonedas que depositaras en ellas. Estos dobladores funcionan de manera muy similar a los esquemas piramidales, puesto que el aumento de la inversión hecha se produce por la inversión de los que entran después.

Esta estafa con criptomonedas empezaba a funcionar arrancando la web y promocionándola en las principales comunidades sobre criptomonedas, dejaban el doblador activo durante unos días sobre el dinero de los últimos que entraban y alrededor de una semana después cerraban la web y se llevaban todos los depósitos hechos en ella. Fue muy popular entre 2015 y 2016 y aún hoy hay diferentes versiones.

Minería en la nube

Aunque de partida, la minería en la nube de criptomonedas no es una estafa, ya que hay compañías que se dedican legalmente a ello, sí que existen operadores fraudulentos que se dedican a engañar a víctimas prometiendo grandes ganancias.

Para entenderlo, la minería en la nube es un método mediante el cual, una compañía ofrece contratos o acciones a clientes interesados en obtener ganancia con la minería de criptomonedas, pero sin tener que comprar y mantener ellos los equipos necesarios, puesto que de ello se ocupa la compañía. A cambio de esos contratos, el usuario recibe ciertas ganancias de modo regular.

Bien, pues la estafa funciona igual, salvo que los contratos que se venden ofrecen supuestas ganancias garantizadas, que en realidad son falsas, ya que en muchos casos, ni siquiera se dispone de los equipos necesarios para minar.

Pagos al Ransomware

Esta estafa con criptomonedas funciona a través de un malware tipo troyano que infecta nuestro equipo, normalmente a través de la descarga de un archivo adjunto en un email o pinchando en un enlace malicioso.

Este tipo de malware “secuestra” nuestro equipo cifrando todos los ficheros de nuestro ordenador e impidiendo que podemos usarlo. Para poder recuperarlo, se nos pide un rescate en Bitcoins a cambio de descifrar los archivos.

La estafa se produce cuando una vez hemos pagado el rescate, no se descifran los ficheros y nuestro equipo sigue sin poder usarse. Así que, aún habiendo pagado, seguiremos sin poder acceder a nuestro equipo. Además, incluso cuando sí se desbloquea el equipo, el malware aún estará en él, por lo que debemos desinfectar el ordenador cuanto antes.

Estafas Bitcoin a nivel de fondos de inversión

Como la minería en la nube, los fondos de inversión basados en criptomonedas tampoco tienen por qué ser una estafa, sin embargo hay que tener cuidado con aquellos que nos ofrecen grandes retornos de trading o altos rendimientos semanales. Lo más habitual es que sean estafas de esquema piramidal, en las que pasado un tiempo, las inversiones privadas desaparecen en manos de los administradores.

Desconfiar de promesas de ganancias seguras es una buena forma de evitar este tipo de estafa con criptomonedas.

¿Por qué son rentables las estafas en Bitcoin?

Las estafas en Bitcoin son rentables porque durante un tiempo han mucha popularidad y, a día de hoy, siguen siendo una de las tendencias de búsqueda en Google. Además, según pasa el tiempo y aumenta su valor, más dinero se puede ganar con esta criptomoneda o alguna de las otras que existen.

Además, con gente nueva e inexperta entrando en el mundo de las criptomonedas, es más fácil encontrar víctimas. De ahí la importancia de informarse y formarse bien antes de comprar criptomonedas o invertir en ellas.

Algunas de las estafas con criptomonedas más grandes de la historia, hasta 2020

Vamos a ilustrar algunas de las estafas que hemos ido viendo a lo largo de esta entrada con casos muy sonados en su momento.

Bitchain

Bitchain es un ejemplo de estafa española de criptomonedas. El fraude se puso al descubierto en 2018; los hermanos Jordi y Miguel Alcaraz fundaron esta empresa para instalar toda una red de cajeros de esta criptomoneda en toda España. Para ello lograron el apoyo de ESADE y de los Ferrocarriles de la Generalitat.

Todo estalla cuando los hermanos fueron acusados de estafar 180.000 euros a una empresa y dos particulares, a quienes les habrían asegurado que usarían ese dinero para comprar Bitcoins, algo que finalmente no hicieron.

Milton Group

Milton Group, que aún a día de hoy sigue siendo investigado por la policía, utilizó las redes sociales para captar a sus víctimas. A través de anuncias en los que prometen multiplicar tu inversión en criptomonedas, logran el teléfono de la víctima, a la que llaman constantemente para venderle los beneficios de su plataforma, prometiendo que se ganará más de lo que se invierta.

La víctima igual se anima a probar la plataforma con una pequeña cantidad y comprueba en pantalla que ciertamente la inversión se multiplica. Más confiado ya, invierte más y más criptomonedas. El problema llega cuando se quieren retirar los fondos, porque no se puede; no se pueden ni retirar las ganancias ni la inversión inicial que se hiciera.

Todo esto funciona a través de call centers multilingües esparcidos por todo el mundo, en el que a través de pautas establecidas, los teleoperadores van captando víctimas. Se calcula que solo en 2019 y desde el call center de Kiev, Milton Group logró estafar aproximadamente 71,5 millones de dólares.

Mining Max

El de Mining Max es un buen ejemplo de estafa con criptomonedas basada en la minería en la nube y el esquema piramidal.

Esta empresa con sede en EE.UU. y granjas de minería en Corea del Sur vendía sus servicios en 2016 como una plataforma de minería de altcoins en la nube y prometía retornos mensuales a todos sus inversionistas. Después, dijo especializarse en la minería de Etherum, pero en 2017 las autoridades coreanas destaparon el fraude.

Mining Max habría recaudado alrededor de 250 millones de dólares provenientes de unos 18.000 inversionistas de 54 países. Se cree que de esa cantidad, 80 millones se destinaron a invertir en máquinas de minería y 110 millones acabaron en cuentas mancarían es paraísos fiscales. El resto se usó para pagar los inversionistas mayores, quienes a su vez recibían dinero de los niveles más bajos de usuarios.

Modern Tech (Pincoin y iFan)

Modern Tech se presentó en Vietnam como representante de dos Ofertas Iniciales de Moneda (ICO), vendiendo tokens Pincoin y iFan; los tokens se ofrecían como una oportunidad de inversión con retornos mensuales de hasta el 40%, mientras que el segundo prometía ser el combustible de una nueva red social para artistas.

Además, Modern Tech se estructuró como un esquema piramidal, de manera que los inversionistas mayores y más antiguos eran los más beneficiados, puesto que los nuevos inversionistas eran quienes pagaban sus intereses. Para unirse la plataforma había que invertir un mínimo de 1.000 dólares en los Pincoin, pero estos nunca llegaron a valer tanto.

En 2018 ya no se pagaba ninguna de las ganancias prometidas, Modern Tech eliminó todas sus redes sociales y nunca apareció en sus supuestas oficinas. Los inversionistas perdieron su dinero, alrededor de 666 millones de dólares de unas 32.000 personas. A día de hoy los culpables no han sido detenidos.

BitClub Network

BitClun Network se presentaba como una plataforma de minería en la nube, que ofrecía planes que iban desde los 50 a los 100.000 dólares de inversión a cambio de unas supuestas ganancias de entre el 5 y el 12% de la inversión.

Sin embargo, en 2019, cuando las autoridades estadounidenses intervinieron la plataforma, quedó al descubierto que se trataba de un esquema piramidal, donde los nuevos inversionistas pagaban a los antiguos. Nunca hubo actividad minera y tres de los promotores fueron arrestados. Llegaron a estafar unos 722 millones dólares.

PlusToken

Seguimos con los esquemas piramidales. En este caso PlusToken tiene en el dudoso honor de ser una de las estafas de criptomonedas protagonista de 2019. Sobre todo operó en China, Corea del Sur y Japón y su principal oferta era el token PLUS, que sería capaz de ofrecer un supuesto retorno de las inversiones de entre el 9 y el 20% mensual.

A diferencia de otras cripto-estafas, PlusToken se promocionó en eventos y reuniones físicas, hablando cara a cara con posibles inversionistas. También ofrecieron su oferta a través de chatas e incluso llegaron a distribuir publicidad física. Supuestamente, el alto porcentaje de ganancias provenía de trading de criptomonedas, minería y referidos, pero en realidad no era más que un esquema piramidal.

A finales de junio de 2019, los inversionistas empezaron a tener problemas para retirar sus fondos. Los administradores culparon a los mineros y poco después ya no dieron más explicaciones, desapareciendo con alrededor de 3 mil millones de dólares provenientes de más de 3 millones de víctimas.

OneCoin

Dentro de las estafas de criptomonedas falsas tenemos OneCoin, que además, también funcionaba como esquema piramidal. OneCoin se presentaba como la competencia del Bitcoin en 2016. Además, a través de otras plataformas como OneLife, OneAcedemy y OneWorldFundation, vendían supuestos paquetes educativos sobre las criptomonedas las dos primeras, y la tercer se presentaba como una organización caritativa para niños.

Los onecoins nunca llegaron a estar listados en ninguna casa de cambio y solo podían cambiarse a dinero en el OneCoin Exchange, un mercado interno solo para miembros, que en 2017 cerró sin previo aviso. Ese año despareció sin dejar rastro la creadora de todo el esquema, Ruja Ignatova, que a día de hoy sigue desaparecida junto a unos 4.000 millones de dólares que estafó a nivel global.

BitConnect

Aunque en principio BitConnect  pareció ser una criptomoneda de confianza al estar descentralizada, lo cierto es que no escondía un esquema piramidal.

La oferta principal era una plataforma de préstamos en BCC donde se podría conseguir hasta un 40% de ganancias por los fondos prestados. Además, se podía ganar hasta 1% al día solo por tenencias, más otro porcentaje por cada referido que se incluyera en el sistema. El precio por token alcanzó un máximo de 476 dólares, mientras que su capitalización superó los 2.100 millones de dólares en enero de 2018. Sin embargo, ese mismo mes, BitConnect se descubre como un esquema piramidal.

El 17 de enero, el equipo de BitConnect decidió cerrar la plataforma de préstamos y el precio del token cayó en picado. A partir de ese punto, los usuarios de esta criptomoneda intentaron venderla en masa para evitar más pérdidas, por lo que resulta difícil determinar cuánto dinero se perdió realmente.

CryptosolarTech

Cerramos esta entrada con un caso que todavía no ha llegado a los juzgados, pero que no huele muy bien debido a las acusaciones que se han vertido en foros y al progreso casi inexistente del proyecto.

CryptosolarTech se presentaba como una prometedora startup andaluza que tenía como propósito construir una granja de 3.000 unidades ASIC especializados en minería de criptomonedas en la zona de Málaga y que serían alimentados por energía solar producida en la propia instalación.

Para financiar el proyecto emprendieron una ICO, cuyo activo ha ido fluctuando de valor de manera muy notoria según han ido saliendo noticias en torno al proyecto, como la supuesta inversión de 50 millones de euros de un fondo de inversión, pese que los registros del blockchain apenas mostraban unos 140.000 euros recaudados. Supuestamente, también lanzaron la plataforma de minado, pero más tarde se comprobó que la nave donde estarían esas 3.000 unidades no existe.

Finalmente, en febrero de 2019, CryptosolarTech anunciaría su cese de actividad y la devolución de la inversión de ICO, sin embargo, desde entonces no ha vuelto a haber comunicaciones. Habrá que esperar para ver si el caso llega a los juzgados y si el dinero se ha devuelto o no.