Cómo evitar la Suplantación de Identidad Empresarial

Este delito ha experimentado un preocupante aumento en el último año, por lo que saber cómo evitar la suplantación de identidad empresarial es algo vital para tu empresa.

Los delincuentes realizan ataques sofisticados para usurpar la identidad de empresas exitosas y lucrarse ilegalmente.Es fundamental que actúes de manera proactiva para evitar cualquier forma de robo de identidad corporativa en tu empresa.

En este artículo, abordaremos los diversos tipos de robo de identidad empresarial, sus consecuencias y, lo más importante, cómo proteger tu empresa contra estos delitos.

El robo de identidad empresarial en España se refiere a la práctica delictiva en la cual se usurpa la identidad de una empresa para cometer fraudes, estafas u obtener beneficios económicos ilícitos.
Los ciberdelincuentes empresariales pueden acceder a información confidencial y datos empresariales para realizar actividades fraudulentas en nombre de la empresa afectada. Este tipo de delito tiene graves consecuencias financieras y reputacionales para tu empresa.

Tu empresa es un objetivo igualmente atractivo, o incluso más, que los consumidores para la suplantación de marca debido al gran potencial de lucro que ofrece a los delincuentes. Es importante que tomes en cuenta que las víctimas de este fenómeno son entidades jurídicas, como la tuya, que son engañadas por personas ajenas que realizan operaciones comerciales fraudulentas que nunca serán saldadas.
No subestimes la peligrosidad de la suplantación de identidad empresarial, ya que ninguna empresa está libre de esta realidad.

Estas son las mejores acciones que puedes llevar a cabo en tu empresa para evitar que suplanten la identidad de tu empresa:

Es fundamental advertir e informar a todos los miembros del equipo para que estén alerta y puedan detectar posibles intentos de fraude por suplantación de identidad. Conocer las señales de alarma y los procedimientos adecuados para actuar ante situaciones sospechosas resulta vital para proteger la empresa.

Ante cualquier cambio en las condiciones de compra o en el método de pago por parte de clientes habituales, es importante comunicarse directamente con la oficina central de la empresa para confirmar la autenticidad de la solicitud. La verificación cuidadosa de la información proporcionada evitará caer en engaños.

Prestar especial atención a los correos electrónicos y números de contacto proporcionados por los clientes o proveedores. Las grandes empresas utilizan dominios y medios de contacto oficiales, por lo que cualquier desviación debe ser motivo de verificación adicional.

Realizar una revisión exhaustiva de nuevos clientes, incluyendo la verificación del registro mercantil y la solicitud de documentos oficiales que respalden la identidad del representante de la empresa.

Revisar minuciosamente toda la documentación presentada por los clientes o proveedores, prestando atención a errores de ortografía o incoherencias que puedan delatar una posible suplantación de identidad.

Verificar la autenticidad de las direcciones de entrega proporcionadas por los clientes, asegurándose de que coincidan con los registros previos y no levanten sospechas de actividad fraudulenta.

Capacitar y proporcionar instrucciones claras a los transportistas sobre los protocolos de entrega y las medidas de seguridad a seguir. Evitar cambios de planes de última hora sin verificar su autenticidad.

Establecer procedimientos internos para la gestión y protección de datos personales y sensibles de la empresa, así como para la validación de pedidos y transacciones.

En caso de sospecha o confirmación de fraude por suplantación de identidad, denunciar inmediatamente el delito ante las autoridades pertinentes para una investigación y acciones legales adecuadas.

Proteger la reputación, integridad financiera y seguridad de tu empresa es esencial frente al fraude por suplantación de identidad. Con medidas preventivas y vigilancia, puedes reducir significativamente el riesgo de ser víctima de este delito. Si desafortunadamente ya has sido víctima de suplantación de identidad, actuar rápidamente es clave. Contacta con Victifin y nuestros abogados expertos en la materia iniciarán acciones judiciales lo más pronto posible. Nuestros asesoramiento especializado es tu mejor opción en estos casos.

Los departamentos de compras, ventas y finanzas deben ser especialmente cautelosos al aprobar o rechazar operaciones comerciales, ya que son vulnerables a estos ataques. Estos son algunos de los indicios que te ayudarán a detectar una posible suplantación de identidad en tu empresa:

• Comunicaciones inusuales: Presta atención a correos electrónicos, llamadas o mensajes que soliciten información confidencial de forma inesperada o poco común.
• Cambios en la información del proveedor: Si los datos de un proveedor cambian repentinamente, verifica la autenticidad de los cambios antes de continuar con la operación comercial.
• Cambio en los detalles de pago: Si se solicita cambiar la cuenta bancaria del proveedor para realizar pagos, verifica cuidadosamente la solicitud con el proveedor directamente.
• Falta de información en la web: Si no encuentras información suficiente sobre el proveedor en su sitio web o redes sociales, investiga más a fondo antes de hacer negocios.
• Transacciones no habituales: Analiza cualquier operación comercial que sea atípica o diferente a las realizadas anteriormente con el proveedor.
• Diferencias en el estilo de comunicación: Si notas cambios en el tono, estilo o gramática de las comunicaciones del proveedor, verifica su autenticidad.
• Contactos no habituales: Si recibes mensajes o llamadas de nuevos contactos que representan al proveedor, verifica su identidad antes de proporcionar información confidencial.
• Solicitudes de información sensible: Si te solicitan datos personales o de la empresa que normalmente no se requerirían en una transacción, sé cauteloso y verifica la autenticidad de la solicitud.
• Incoherencias en la documentación: Si encuentras discrepancias en los documentos proporcionados por el proveedor, investiga y verifica la información.
• Informes de otros proveedores afectados: Mantente atento a noticias o alertas sobre suplantación de identidad en el ámbito empresarial y compara cualquier sospecha con la información recibida de otros proveedores.

Durante el primer contacto empresarial con un cliente o proveedor, es esencial estar alerta y reconocer posibles indicios de suplantación de identidad para proteger a tu empresa. Algunas señales de alerta incluyen:

• Pedido mayorista inusual: Si una persona solicita un pedido mayorista desde el inicio de la relación comercial, sin haber establecido previamente una relación con la empresa, es importante investigar cuidadosamente la solicitud.
• Correos electrónicos imitados: Verifica cuidadosamente las direcciones de correo electrónico utilizadas, ya que los delincuentes suelen imitar direcciones de contacto de la empresa suplantada para engañar a los empleados.
• Uso de número de teléfono móvil: Si el primer contacto se realiza a través de un número de teléfono móvil en lugar del teléfono fijo de la empresa, puede ser una señal de alerta.
• Identificación como empleado o directivo senior: Si el remitente se identifica como un empleado o directivo de alto nivel de la empresa, asegúrate de verificar su autenticidad antes de proceder con la operación.
• Datos fiscales y bancarios inmediatos: La inclusión temprana de datos fiscales y bancarios en el primer email puede ser sospechosa y requerir verificación adicional.
• Revisión de la reputación de la empresa: Investiga la reputación y autenticidad de la empresa que se presenta como cliente o proveedor, especialmente si es reconocida en el sector.
• Contacto directo con la empresa suplantada: Si tienes dudas sobre la legitimidad del contacto, comunica directamente con la empresa supuestamente representada para confirmar la autenticidad del pedido o solicitud.
• Verificación de referencias: Solicita referencias comerciales o testimonios de otras empresas con las que el cliente o proveedor haya trabajado previamente.
• Comprobación de datos: Verifica la consistencia de los datos proporcionados por el cliente o proveedor en sus correos electrónicos con los que aparecen en su sitio web y documentación oficial.
• Capacitación del equipo comercial: Capacita a tu equipo comercial para que estén alerta ante posibles intentos de suplantación de identidad y conozcan los protocolos de verificación de clientes y proveedores.

Si bien el fraude por suplantación de identidad empresarial puede ocurrir en cualquier momento, existen épocas del año más propensas a este tipo de delitos. Los periodos vacacionales y las semanas previas a festividades nacionales son momentos especialmente sensibles.
Durante estas épocas, las empresas suelen tener una plantilla reducida o estar sometidas a una mayor carga de trabajo, lo que puede afectar su capacidad de supervisar los pedidos y verificar la autenticidad de los contactos comerciales. Es esencial mantener la vigilancia y tomar medidas preventivas adicionales durante estas etapas para protegerse contra la suplantación de identidad empresarial y evitar posibles consecuencias financieras y reputacionales.

La suplantación de identidad empresarial por solicitud de venta a crédito ocurre cuando los delincuentes, valiéndose de la antigüedad y prestigio de la empresa suplantada, piden que la transacción se realice a crédito. Esta artimaña busca generar confianza y obtener productos o servicios sin intención de pagar, causando graves perjuicios a la empresa afectada. Es crucial estar alerta y verificar minuciosamente cualquier solicitud de crédito para evitar caer en este tipo de fraude.

La suplantación de identidad empresarial en la entrega de la mercancía se manifiesta cuando la dirección de entrega proporcionada no coincide con el domicilio social de la empresa, ni con el de la empresa suplantada.
En la mayoría de los casos, los delincuentes asumen el coste del transporte, enviando al transportista al almacén del proveedor víctima del fraude. Es esencial estar alerta ante este tipo de indicios y tomar medidas preventivas para evitar caer en este tipo de engaños.

Las estrategias empleadas por los defraudadores para apropiarse de la información de identidad de las empresas y utilizarla con fines lucrativos son diversas, como detallamos a continuación:

1. Perfiles Falsos en Redes Sociales: Los defraudadores crean perfiles falsos en redes sociales utilizando el nombre, logotipo e imágenes de empresas legítimas para engañar a clientes y lanzar campañas publicitarias fraudulentas.
2. Sitios Web Falsificados: Los suplantadores copian por completo el diseño de sitios web de empresas establecidas y atraen a clientes desprevenidos a estos sitios fraudulentos mediante campañas publicitarias y correos electrónicos engañosos.
3. Phishing por Correo Electrónico: Los estafadores implementan el logotipo o nombre de una marca en correos electrónicos para obtener información bancaria de la empresa, con el fin de llevar a cabo fraudes financieros y estafas.
4. Abuso de Datos Fiscales: Los ladrones acceden fácilmente a información corporativa, como números de impuestos o licencias comerciales, para presentar declaraciones de impuestos fraudulentas a nombre de la empresa.
5. Secuestro de Marca: Los delincuentes roban el nombre o logotipo de una empresa y lo registran como marca oficial, luego exigen un rescate para liberar la identidad registrada.
6. Facturas Falsas y Engañosas: Los infractores emiten facturas falsas utilizando la identidad de la empresa o se hacen pasar por socios comerciales para solicitar pagos fraudulentos y obtener beneficios ilícitos.

En Victifin, entendemos la importancia de proteger la reputación, integridad financiera y seguridad de tu empresa frente al fraude por suplantación de identidad. Si, desafortunadamente, ya has sido afectado, actuar rápidamente es fundamental. Contacta con nosotros y nuestros abogados expertos en la materia iniciarán acciones judiciales lo más pronto posible. Nuestro asesoramiento especializado es tu mejor opción en estos casos delicados. Estamos aquí para brindarte el respaldo legal y profesional que necesitas.