¿Qué son los chiringuitos financieros? ¿Cómo los puedes identificar? En Victifin llevamos años luchando contra los chiringuitos financieros con todas nuestras fuerzas. Estamos aquí para ayudarte a recuperar tu dinero y explicarte cómo denunciar al chiringuito financiero que te ha estafado. También hemos elaborado una lista con los últimos chiringuitos financieros detectados. ¡Lo que viene a continuación te interesa!
¿Qué es un chiringuito financiero?
Los chiringuitos financieros son organizaciones criminales, que haciéndose pasar por brókeres, simulan servicios de inversión sin tener ningún tipo de autorización. Las personas que caen en sus garras están desprotegidas, ya que estos chiringuitos no están registrados en la CNMV ni en ningún otro organismo regulador.
¿Qué aconseja la CNMV sobre los chiringuitos financieros?
La CNMV advierte del riesgo que existe al contratar servicios con ellos. Según hemos constatado gracias a las experiencias de los afectados que nos contactan, se acaban quedando con tu dinero o inversión.
En muchos casos utilizan el sello de la CNMV o de cualquier otro organismo de manera fraudulenta. Ten mucho cuidado, ya que estos estafadores siempre intentan parecer serios, formales y legales.
Los servicios de inversión sólo pueden ser realizados por empresas autorizadas por el Banco de España o la CNMV y para ello, deben cumplir determinados requisitos.
Definición de chiringuito financiero
Un chiringuito financiero es por definición, una empresa u organización que dice prestar servicios financieros altamente rentables y además, asegura hacerlo de forma legal.
En realidad los chiringuitos financieros son entidades ilegales que simulan ser legales y, simulan también realizar inversiones. La verdad es que no lo hacen y no están registradas en ningún organismo regulador oficial.
Significado de chiringuito financiero
El significado de la denominación “chiringuito financiero” deja bien claro, que se trata de entidades fraudulentas, nada profesionales y cuyo objetivo es únicamente quedarse con tu dinero.
Se les denomina chiringuitos de una forma despectiva, porque no han obtenido autorización de ningún supervisor competente para prestar servicios de inversión.
Su modo de actuación y el hecho de que no se encuentren adheridos a ningún Fondo de Garantía de Inversiones, hace que las personas que caigan en su trampa no estén protegidas en ningún caso.
¿Por qué es importante denunciar si has sido estafado por chiringuitos financieros?
La importancia de denunciar chiringuitos financieros rápido y bien
La Denuncia: Mucho Más que una Recuperación de Capital
La decisión de denunciar una estafa por un chiringuito financiero no es solo un trámite administrativo; es una necesidad jurídica y un paso crucial para tu salud mental. A menudo, el impacto emocional de haber perdido los ahorros o de verse atrapado en préstamos fraudulentos nubla un peligro latente y extremadamente grave: la pérdida de control sobre tu identidad.
El Delito Invisible: La Fuga de Datos
Cuando caes en las redes de estos delincuentes, el perjuicio económico es solo la punta del iceberg. Al entregar tu documentación y acceso a tus dispositivos, abres la puerta a una fuga de datos masiva que afecta directamente a tu intimidad y seguridad futura.
Jurídicamente, no solo nos enfrentamos a una estafa; estamos ante un abanico de delitos conexos:
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Usurpación de Estado Civil: Utilizan tu identidad para estafar a terceros o contratar nuevos créditos en tu nombre.
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Revelación de Secretos: Tu información privada pasa a formar parte de bases de datos delictivas.
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Intromisión en Equipos Informáticos: El acceso a tus claves y dispositivos compromete toda tu vida digital.
Romper el Ciclo de la Victimización
La psicología del estafador busca que la víctima sienta culpa o vergüenza, lo que suele retrasar la denuncia. Sin embargo, denunciar es el único mecanismo para blindar tu identidad. Al formalizar la denuncia, dejas constancia legal de que cualquier uso futuro de tus datos por parte de estos criminales es ilícito, protegiéndote de reclamaciones por deudas que no has contraído o delitos que no has cometido.
No permitas que el miedo o el agotamiento financiero te detengan. Recuperar tu tranquilidad empieza por recuperar el control legal de quién eres.
Por desgracia, si no denunciamos nos podemos encontrar en el futuro con una nueva situación desagradable. Al igual que si permitimos que usen nuestro ordenador a distancia tendremos difícil justificar ante la policía o la administración de justicia lo sucedido.
En todo esto nos encontraremos con la dificultad de aceptar que hemos sufrido el engaño y con la frustración que nos provoca esta situación; vergüenza, bloqueo o no saber actuar.
Estas circunstancias justifican la importancia de denunciar y pelear por lo que es nuestro, evitando así que otras personas puedan verse en esas situaciones por culpa de estas entidades. En la Asociación Victifin atendemos a muchas personas con situaciones personales y financieras complejas, pero que han ido hacia adelante. Te deseamos lo mismo a ti y cuentas con nosotros para ayudarte.
¿Cómo detectar chiringuitos financieros?
Su modo de actuación constituye una señal muy clara para detectarlos e identificarlos. Si identificas alguno de estos comportamientos en alguna entidad que haya contactado contigo … ¡Ponte alerta y desconfía!
¿Cómo saber si es un chiringuito financiero?
Los más de 8 años que llevamos luchando contra los chiringuitos financieros, nos han hecho poder enumerar una serie de comportamientos similares a prácticamente todos ellos. Las señales que deben de hacerte dudar y empezar a pensar que estás ante una estafa son las siguientes:
- Suelen bombardear con publicidad masiva en todo tipo de redes sociales.
- Generan numerosos videos en Youtube.
- Suelen abusar de llamadas telefónicas intentando convencerte para invertir.
- Realizan llamadas y mandan correos inesperados.
- Tienen estudiado el lenguaje y las palabras que utilizan. Primero son cordiales, pero si la potencial víctima se resiste, el estafador que habla en nombre de estos chiringuitos financieros, pasa a utilizar unos modos de comunicación más agresivos.
- Siempre te dicen que la oportunidad de inversión que te ofrecen es una ganga y es única.
- La inversión que te ofrecen siempre tendrá rentabilidades muy altas con un riesgo muy bajo. Además te ofrecerán bonificaciones de entrada.
- Te presionan para que tomes una decisión de forma rápida, intentando ponerte entre la espada y la pared.
- Si te niegas a invertir no aceptan dicha negativa. Te intentan presionar de forma más reiterada y agresiva.
- En muchas ocasiones llegan a la descalificación para minar tu confianza y hacerte creer que tu punto de vista no tiene ningún tipo de valor.
- Los chiringuitos financieros siempre te dicen, que te están haciendo un gran favor por poner a tu alcance una ocasión de invertir, que te dará ganancias fuera de lo común. Algunas de sus frases más habituales son del tipo: “se va a arrepentir si no acepta” o “nunca se hará rico si no arriesga”.
- Nunca te facilitan un número de teléfono de atención al cliente gratuito que sea real aunque lo pidas. ¿La razón? Simplemente no existe. Si te dan alguno es falso seguro.
- Tampoco te facilitan la sede física de la empresa en cuestión. La no existencia de un teléfono y sede fija, es un indicativo notorio de que quien te habla no quiere identificarse y se esconde. Muy mala señal … ¡Huye y no les des tu dinero!
- Una vez establecido el contacto, lo que hacen los estafadores antes de recomendar dónde invertir, es establecer un vínculo de amistad y de cercanía contigo, para conocerte mejor e identificar tus puntos débiles.
- ¿Puedes consultar sus perfiles en redes o sus correos electrónicos? Si es así, tira de la manta y comprobarás que son falsos y nadie responde.
- ¿Han evaluado tu conveniencia e idoneidad como inversor a través de un perfil o cuestionario? Si no lo han hecho casi seguro que estás ante una estafa. No les des ni un solo €.
Afectados y estafados por chiringuitos financieros
Hay casos de plataformas que han estafado a más de 500 afectados, existiendo a día de hoy más de 15.000 chiringuitos financieros ya localizados.
Otro ejemplo que nos sorprendió mucho y deja clara la magnitud de este tipo de estafas, fue el desmantelamiento en verano de 2020 por parte de la Guardia Civil, de una red de chiringuitos financieros que consiguió estafar 27 millones de euros. Lo más llamativo es que los cuatro arrestados ya habían sido detenidos en 2016 por los mismo hechos.
El perfil de los afectados por chiringuitos financieros
Las personas afectadas son cada vez más, tanto en España como en el resto de los países. Lamentablemente, muchos de los afectados no se atreven a denunciar a los chiringuitos financieros. Les puede la vergüenza de tener que reconocer ante su círculo cercano que han sido víctimas de una estafa.
El error más peligroso es el sesgo de invulnerabilidad: pensar que «a mí no me puede pasar». Los chiringuitos financieros no buscan un perfil de víctima tonto, buscan un perfil humano, explotando sesgos cognitivos que todos compartimos, como la esperanza, la curiosidad o el miedo a perder una oportunidad única.
¿Por qué nadie está a salvo?
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La democratización del engaño: Con la tecnología actual, el estafador llega igual de rápido al móvil de un joven que al ordenador de un empresario.
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Adaptabilidad del discurso: Usan un lenguaje técnico y sofisticado para el experto, y un lenguaje cercano y sencillo para el neófito.
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Sofisticación técnica: Cuando el engaño incluye plataformas que parecen reales y gráficas profesionales, el juicio crítico se debilita, independientemente de tu formación.
Opiniones reales de afectados por chiringuitos financieros
Hemos recopilado una serie de experiencias reales de afectados por chiringuitos financieros. Te ayudarán a entender el dramatismo y la seriedad de las consecuencias de invertir tu dinero en este tipo de estafas:
- “Con la vida resuelta y un negocio que marchaba bien, decidió ampliar su negocio con los ahorros de tres décadas de trabajo. Además pidió un préstamo bancario y logró juntar 100.000 euros. Sin embargo, unos estafadores se cruzaron en su camino y lo arrastraron a una guerra, que casi diez años después, todavía no ha terminado.”
- “Tuve que despedir a los dos empleados, no amplié la empresa de publicidad, me divorcié y me embargaron un terreno porque no pude pagar uno de los créditos que había pedido”
- “Las capacidades de persuasión de esta gente son impresionantes. A mí me convencieron para empezar a invertir diciéndome que eran unos compañeros españoles que trabajaban en Frankfurt, que conocían muy bien el mercado y que era el más seguro del mundo”
- “Nada hacía pensar que era un fraude”
- “Te mandan gráficas, te dicen que tal empresa va a repartir dividendos…cosas así. Los pequeños autónomos tenemos muy poco tiempo y te embaucan con este tipo de cosas hasta que llega un momento en el que te dicen que si quieres probar con 5.000 euros, que tienen un valor que tiene muy buena pinta.”
Los modos de manipulación que sufren los afectados de los chiringuitos
El timo y estafa de estos profesionales del robo no acaba únicamente son la inversión inicial que hacen los afectados. Son expertos en conseguir que sigas invirtiendo con estafas que se suceden en el tiempo. Pueden conseguir que te conviertas en algo parecido a un yonqui de la bolsa.
Estos son algunos ejemplos de manipulación que hemos detectado en estos chiringuitos financieros, aunque no son los únicos.
Dicen que compran empresas en países como Alemania que están en la ruina. Maquillan sus cuentas y las vuelven a poner a cotizar en sistemas multilaterales de Alemanía, Austria o Francia. La realidad es que todos los números están manipulados.
Otro clásico es decir que a la empresa en cuestión, le van a dar una concesión que disparará su valor. Por supuesto, esa información sólo la conocen ellos y esa es, te dicen, la razón por la que debes invertir tu dinero. Con este argumento falso te pedirán dinero pero ten por seguro, que en realidad te quieren robar.
Los chiringuitos te hablan de ajuste de mercado, cuando la empresa en la cuál te proponen invertir, sufre una bajada en el valor de sus acciones.
Esta es una de las manipulaciones que más dinero les reporta a estos estafadores. En estos casos te “recomiendan” invertir 10.000 o 20.000 euros más para recuperar tu dinero.
Con estas frases intentan minar tu autoconfianza y aislarte, para que tengas cada vez menos capacidad de acción. Una de las estrategias de estos estafadores, es que no dejan que los afectados consulten la situación con sus amigos, familiares o allegados:
- “No le digas nada a tu mujer, que vas a recuperar el dinero”.
Otras frases intentan hacer creer a los afectados que están ante una oportunidad única:
- “Esto va a ser un boom y esta empresa va a subir como la espuma.”
- “O compras ahora mismo, que van a subir un 10% las acciones, u olvídate.”
En Victifin hemos visto casos de estafas de chiringuitos financieros, en los que para ganarse tu confianza, son capaces de hacerse pasar por amigos tuyos o parejas virtuales. Te dirán que quieren ayudarte a mejorar tu situación económica, pero en realidad pretenden desvalijarte y arruinarte.
Teléfono de la Asociación de Afectados por chiringuitos financieros
Si has sido afectados por chiringuitos financieros, llámanos al : 689680474 ¡Estaremos encantados de ayudarte! Haz click en el botón de llamar.
Recuperar fondos de chiringuitos financieros según el método de pago empleado
Cómo recuperar tu dinero de un bróker regulado
Si el incidente es con una empresa de trading con licencia, ¡entonces es mucho más fácil! ¡El número de procedimientos es inferior y los resultados son más rápidos!
Algunas empresas de trading autorizadas en ocasiones realizan engaños.
En caso de fraude por parte de empresas reguladas y que no permiten recuperar el dinero, solo debes ponerte en contacto con un despacho de abogados que te lleve el tema civil y se encargue de poner las quejas pertinentes en las Autoridades Financieras.
Recuperar fondos de chiringuitos financieros con Victifin
En Victifin, te ofrecemos una alternativa más segura, cómoda y, sobre todo, integral. No nos limitamos a la persecución del estafador (quien a menudo se oculta en paraísos fiscales); abrimos el abanico de posibilidades legales para maximizar las opciones de éxito.
Tres Vías de Actuación: Más allá de la Denuncia Penal
Nuestro equipo de expertos en derecho Civil, Penal y Mercantil analiza cada caso para atacar desde todos los flancos posibles:
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Vía Penal (Contra los Estafadores): Es la vía tradicional para denunciar el delito. Aunque es necesaria, a menudo es la más lenta debido a la complejidad de las organizaciones criminales internacionales.
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Vía Civil (Contra los Bancos Receptores): Esta es una de nuestras herramientas más potentes. Los bancos tienen la obligación legal de vigilar los movimientos de fondos. Si una entidad bancaria permite la entrada de dinero a una cuenta fraudulenta sin aplicar la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales, puede ser responsable. Luchamos para que las entidades asuman su responsabilidad por falta de diligencia.
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Responsabilidad de Redes Sociales: Actuamos contra las plataformas digitales que permiten y se lucran con anuncios de negocios falsos, exponiendo a los usuarios a riesgos evitables.
Por qué confiar en Victifin
Nuestra verdadera razón de ser como Asociación de Víctimas de Estafas es conseguir resultados tangibles. Estamos muy orgullosos de haber logrado el retroceso de transferencias bancarias para muchos de nuestros asociados, devolviéndoles el dinero que los estafadores ya daban por perdido.
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Especialización: Te ponemos en contacto con abogados especializados en demandas conjuntas, profesionales que llevan años combatiendo la operativa de los chiringuitos financieros.
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Asesoramiento Personalizado: Cada estafa es un mundo. Analizamos tu caso para darte los pasos efectivos desde el primer minuto.
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Acompañamiento: No siempre es posible recuperar el 100%, pero en Victifin peleamos hasta el final. No estás solo en esta batalla.
¡No te desanimes! Ese dinero es el fruto de tu esfuerzo y merece la pena pelear por él. La clave es actuar rápido: ¡Denuncia lo antes posible!
He sido estafada por un chiringuito financiero denominado Academia Financiera Wells Fargo
Mucho cuidado con la estafa de ACCIONES, el famoso profesor y la asistente, es ESTAFA TOTAL, se Hacen llamar JP MORGAN es mentira, cuando oigáis suculentas ganancias a través de , COLOCACIÓN, TRANSACCIONES MASIVAS, O TRADING DE ACCIONES CON IA , es todo mentira, que no os timen. Es una organización mafiosa , ahora hay una chica muy habilidosa para convencer, y muy vengativa. Usan muchos teléfonos, son todos falsos de prepago, usados desde distintos puntos desde una misma pantalla de whaaps webs.
Chiringuitos actuales de 250 euros en adelante…Siguen en red.
Casos como usurpación de entidades Inmediate Edge, Iberdrola Inversiones, etc…Bróker falsos, venden mucho «humo». Mucho cuidado.
Muy buenas yo he sido estafa por tradexespañol, en total me han estafado un total de 22000 euros, primero 250 de inicio, luego me lo pintaron muy bonito si invertía 10000 para acciones de Repsol me dijeron que ganaría mucho dinero, lo hice. En la plataforma supuestamente gané 82000 euros pero para pasar a mi cuenta tenía que pagar el 9% del total. Lo hice…..🥺🥺🥺tonta de mi. Me llamó la tal Emily Márquez de que se había realizado mal. Le dije que ya no iba a dar más dinero, entonces me dijo está chica que hablo con el director de crypto.com un tal Aaron Zurack y que podíamos pagar la mitad yo y la otra mitad ella, insisti que no pero caí otra vez. Luego Emily me dijo que me dejaba en manos de Aaron para hacer todas las operaciones.
Realice ese segundo pago pero ya no era válido porque la supuestamente Emily pidió el retiro de más de 100000, entonces esto suponía el pago de un 20%. Dije que no tenía y me insistían en que pidiera dos préstamos de 30000 euros, menos mal que me negué. Me sonaba a estafa, el 29 de agosto de 2025 los he denunciado en la guardia civil.
Será difícil recuperar lo invertido, lo ganado ni lo quiero…..
Plataformas que utilizan tradexespañol, anydesk y cryto.com.
Hola!
Otro sitio de estafas es: http://profit-trades.com/es
Mucho cuidado. Siguen al milímetro el manual del estafador. Promesa de altos rendimientos, simulación de los mismos,. manipulación psicológica, etc. etc.
Operan como operadores de trading pero los intercambios se
Buenas
Otro chiringuito financiero es https://markets.roobic.io/prices, no reconocido por FCA ni por la Oficina de la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF)
Nombre: Globus Solutions, que opera como Roobic.io
Dirección: Lodz, calle Piotrkowska 116/52, Polonia
Correo electrónico: [email protected]
Sitio web: https://roobic.io/
Este chiringuito lo utilizan los de Equitiz para recibir importes de BTC. cuando transfieres euros a esa wallet automaticamente se pasa a compra BTC y desde ahi se lo llevan a una billetera fria
https://www.together-inv.com/ ¿qué me podéis decir de esta pagina?
Se trata de una estafa, antes de invertir asegúrate de que esta regulado llamando a la CNMV al +34900535015
me han estafado 2200euros y he denunciado a los mossos pero no me han resuelto nada
Estas investigaciones son largas, si que investigan, además tienen un grupo especializado para investigar todo esto, pero son investigaciones muy largas y complejas..
No obstante ten cuidado con los que te llamen haciéndose pasar por recuperadores, recibirás muchas llamadas de gente que dice que te van a ayudar a recuperar ese dinero pero es falso
Espero k pronto me puedan orientar sobre este tema no kiero ponerlos sobre aviso y poder hacer lo mejor para k la justicia ⚖️ actue pronto
OJO CON ESTE CHIRINGUITO DE FINANCE IG SON MUY ASTUTOS
SE HACEN PASAR POR UNA EMPRESA REGULADA POR ESTO LOS ALERTÓ ☣️☢️
Hola Carlos, puedes contactar con nosotros en el 689680474 o en [email protected]
Pues nada estoy viendo la oportunidad de hacer algo contra estos sinvergüenzas de finance IG la cual con ustedes puedo hacer la denuncia pertinente??
Como podrían ayudarme?
estoy ciendo víctima
La denuncia la tienes que poner en la policía aportando toda la documentación que tengas
Hola: Soy otra persona que me están intentando sacar el dinero, En abril de este año, hice un ingreso de 250 € en la plataforma PROTRADE24, a los pocos días de hacer el ingreso querían que hiciera otro de 20.000 €, y yo desconfiando no hice caso y estos día me vuelven a llamar y me dicen que tengo un acumulado de 18.000 € pero que tengo que hacer un ingreso inicial de 4.000 € para poder recuperar, con lo cual todavia desconfio mas, osea es una clara estafa, solo quiero recuperar los 250 €, me han mandado unos pdf para proceder hacer el ingreso, logicamente ni caso, que puedo hacer para recuperar mi dinero? o le doy por perdido? SL CORDIALES,
Hola Florentino, como comprenderás es todo falso, obviamente no has ganado 18 mil euros de 250 invertidos… ese dinero ya está perdido, por esa cuantía estafada no te merece la pena meterte en ningún trámite
prime invest inverti 250€ con una tarjete de credito no podia recuperarlos pues me ponian muchos inpedimentos puse una denuncia y haora me piden que me descarge un programa para debolverme el dinero que debo hacer?
Hola Manolo, ante todo no dejes que entren en tu móvil u ordenador, estos son estafadores!!!! Cancela la tarjeta y habla con tu banco para ver si te pueden reembolsar ese dinero por fraude y no hagas caso a nadie que te llame en relación a esta estafa
FINDCLOUD CAPITAL OTROS WNS ESTAFADORES
Real premium EU :estafa.RontoXM:estafa
Hola Agustín puedes enviarme información de Real premium a [email protected]? Gracias
Top Tier Capital otros estafadores,
No pongan dinero en Isotrader. Estafa.
a mi me estafaron en enero 2022 la empresa FANTEX.CO aun podrían ayudarme, soy peruano.
Yo no se como poner una denuncia en la cnmv a etalon,para que le cierren el chiringuito
Mándales la información al correo [email protected] , así la CNMV estará advertida.
Que puedo hacer??
Hace 1 año fui estafada por un broker finutrade. Contacte con etalon consulting y me estafaron otra vez 12000€. El broker me estafo 72000€. Son todos unos ladrones sin escrupulos
Gracias por tus palabras.
La idea nuestra es la de poder ayudar a todas las personas a entender qué son los chiringuitos financieros, como actúan y cómo poder evitarlos.