La falsa llamada del “Departamento Antifraude de la CNMV”: así funcionan las nuevas estafas telefónicas
Si recibes una llamada del supuesto “Departamento Antifraude de la CNMV”, cuelga inmediatamente. Se trata de una estafa.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores ha alertado en varias ocasiones sobre intentos de fraude en los que los ciberdelincuentes suplantan la identidad del organismo para engañar a inversores y víctimas de plataformas fraudulentas.
Este tipo de engaños forman parte de las llamadas estafas de suplantación institucional, una modalidad cada vez más frecuente dentro del fraude financiero online.
Cómo funciona la estafa
Los delincuentes llaman por teléfono haciéndose pasar por un inexistente “Departamento Antifraude” de la CNMV.
Durante la llamada, afirman supuestamente:
- Que una empresa de inversión ha sido condenada.
- Que existen fondos recuperados.
- Que pueden ayudar a vender bitcoins o criptomonedas bloqueadas.
- Que la víctima tiene derecho a recuperar dinero perdido.
Para ello, solicitan:
- Datos personales.
- Información bancaria.
- Acceso a wallets o cuentas.
- Documentación privada.
- Pagos previos o comisiones.
Todo ello es falso.
La finalidad real es obtener dinero, robar información sensible o preparar nuevas estafas contra la víctima.
No solo utilizan el nombre de la CNMV
Este tipo de organizaciones criminales también suplantan a otros organismos nacionales e internacionales como:
- Financial Conduct Authority (FCA)
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Europol
- Bancos y entidades financieras.
- Despachos de abogados.
- Policías nacionales o internacionales.
Los estafadores utilizan nombres reales, logotipos oficiales y lenguaje técnico para aparentar credibilidad y generar confianza.
Por qué las víctimas vuelven a ser objetivo
Las personas que anteriormente han invertido en falsos brokers o plataformas fraudulentas suelen convertirse en objetivo prioritario para nuevas estafas.
Los delincuentes saben que muchas víctimas:
- Intentan recuperar su dinero.
- Buscan soluciones legales.
- Tienen miedo a perder definitivamente sus fondos.
- Son más vulnerables emocionalmente tras el fraude inicial.
Por eso, utilizan falsas promesas de recuperación, investigaciones policiales o supuestos procedimientos judiciales para volver a engañarlas.
Señales de alerta de una llamada fraudulenta
Desconfía si durante la llamada:
- Te presionan para actuar rápidamente.
- Solicitan pagos o comisiones anticipadas.
- Piden claves, wallets o datos bancarios.
- Hablan de fondos bloqueados o criptomonedas recuperadas.
- Utilizan amenazas legales o sanciones.
- Insisten en mantener la conversación en secreto.
Los organismos oficiales no solicitan este tipo de pagos ni gestionan recuperaciones de fondos mediante llamadas telefónicas inesperadas.
Qué hacer si recibes una llamada similar
Si recibes una comunicación sospechosa:
- Cuelga inmediatamente.
- No facilites información personal.
- No envíes dinero.
- Guarda el número y las pruebas.
- Verifica directamente con el organismo oficial.
- Consulta alertas sobre chiringuitos financieros y fraudes de recuperación.
La prevención y la verificación son fundamentales para evitar convertirse nuevamente en víctima.
Las estafas de suplantación institucional siguen creciendo
Las redes de ciberdelincuencia financiera evolucionan constantemente y utilizan identidades falsas cada vez más elaboradas para ganar credibilidad.
Actualmente, es habitual encontrar fraudes donde los delincuentes se hacen pasar por:
- Organismos reguladores.
- Policías internacionales.
- Bancos.
- Abogados.
- Empresas de recuperación de fondos.
- Plataformas de criptomonedas.
Por ello, cualquier comunicación relacionada con inversiones o recuperación de dinero debe analizarse con máxima cautela.
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Muchos de los métodos descritos en este artículo están relacionados con prácticas utilizadas por chiringuitos financieros, brokers no regulados y plataformas de inversión fraudulentas que operan a través de internet, redes sociales, WhatsApp o Telegram para captar víctimas.
En nuestra categoría de Chiringuitos Financieros y Alertas encontrarás análisis sobre plataformas sospechosas, falsas aplicaciones de inversión, advertencias regulatorias, fraudes con criptomonedas y métodos utilizados por redes de estafa financiera internacional.
