Un anuncio en Facebook, un formulario y un grupo de WhatsApp: el mismo patrón de siempre
En los últimos días hemos detectado una nueva campaña publicitaria en Facebook que utiliza la imagen del analista José Luis Cava para invitar a los usuarios a acceder a una supuesta comunidad privada donde compartir análisis diarios del mercado estadounidense.
A primera vista, el anuncio parece totalmente legítimo. Habla de economía, muestra gráficos bursátiles y promete ayudar a comprender mejor los mercados financieros.
Sin embargo, al pulsar sobre el anuncio comienza un proceso muy similar al que Victifin ha documentado en numerosas campañas relacionadas con falsas inversiones.
La primera señal de alerta: la página de Facebook
Al acceder a la información del anunciante aparecen varios datos que llaman la atención.
Entre ellos:
- Un número de teléfono internacional: +84 869 700 258.
- Una dirección situada en Hanói (Vietnam).
- Una página con apenas unos 1.100 seguidores.
Estos elementos no demuestran por sí solos que exista un fraude, pero sí constituyen señales que justifican extremar la precaución, especialmente cuando se utilizan para promocionar inversiones dirigidas al público español.
Todo conduce al mismo destino: WhatsApp
Tras responder unas sencillas preguntas sobre experiencia como inversor, el usuario es dirigido a una comunidad denominada:
«Centro de Orientación y Aprendizaje Financiero»
Dentro de ella aparecen varios administradores con números de diferentes países.
En las capturas analizadas figuran, entre otros:
- +34 628 78 48 04
- +34 683 35 62 88
- +1 202 351-3029
- +1 231 390-7500
- +1 480 410-1361
La presencia de administradores distribuidos entre distintos países es un patrón que Victifin observa con frecuencia en campañas de captación relacionadas con falsas inversiones.
¿Qué ocurre dentro de estos grupos?
Normalmente el funcionamiento sigue una secuencia muy parecida.
Al principio únicamente se comparte información sobre bolsa:
- análisis diarios;
- noticias económicas;
- gráficos;
- comentarios sobre Wall Street;
- explicaciones aparentemente formativas.
Con ello buscan generar confianza.
Cuando los miembros consideran que el grupo resulta creíble comienzan a aparecer:
- recomendaciones de inversión;
- acciones con supuesto gran potencial;
- oportunidades exclusivas;
- plataformas privadas;
- supuestos asesores financieros;
- inversiones con beneficios extraordinarios.
Es en esa fase cuando muchas víctimas terminan realizando transferencias a plataformas que posteriormente resultan ser fraudulentas.
El uso de personas conocidas genera confianza
Las organizaciones criminales saben que una imagen reconocida reduce la desconfianza inicial.
Por eso utilizan frecuentemente la identidad o la imagen de analistas financieros, empresarios o personajes conocidos para atraer usuarios hacia formularios y grupos privados.
El hecho de que aparezca la fotografía o el nombre de una persona conocida no significa, por sí solo, que esa persona gestione realmente la campaña.
Precisamente la suplantación de identidad es uno de los métodos más utilizados por estas redes.
Las señales de alerta
Si encuentras una campaña similar, presta atención a estos indicadores:
- anuncios patrocinados en Facebook o Instagram;
- promesas de análisis exclusivos;
- acceso gratuito mediante formularios;
- incorporación inmediata a grupos de WhatsApp;
- administradores con números internacionales;
- presión para seguir recomendaciones de inversión;
- invitaciones a invertir fuera de entidades financieras reguladas.
Cuando varios de estos elementos aparecen juntos, conviene extremar las precauciones.
Victifin lleva años documentando este tipo de campañas
En Victifin hemos analizado decenas de campañas que comienzan exactamente igual:
Un anuncio en redes sociales.
Un formulario.
Un grupo de WhatsApp.
Supuestos expertos financieros.
Y finalmente recomendaciones para invertir en plataformas desconocidas.
Muchas víctimas descubren demasiado tarde que todo formaba parte de una estrategia cuidadosamente diseñada para ganarse su confianza antes de solicitar dinero.
¿Has llegado a uno de estos grupos?
Si has accedido a una comunidad de WhatsApp tras pulsar un anuncio sobre inversiones y posteriormente te han recomendado invertir o abrir una cuenta en una plataforma, no envíes dinero sin verificar antes que la entidad esté autorizada.
En Victifin analizamos gratuitamente este tipo de campañas y orientamos a las personas que sospechan haber sido víctimas de una estafa financiera.
