GUÍA DE ACTUACIÓN PARA VÍCTIMAS DE ESTAFAS DE INVERSIÓN

 

CONTENIDO DE LA GUÍA

• MODELO DE DENUNCIA

• PRUEBAS NECESARIAS

• ASESORAMIENTO LEGAL

• RECLAMACIÓN BANCARIA

• PRESENCIA EN MEDIOS

• HAZTE SOCIO/A

• CONTACTO

 

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• MODELO DE DENUNCIA 

Puedes presentar tu denuncia en:

• Policía Nacional
• Guardia Civil
• Mossos d’Esquadra
• Ertzaintza

¿QUÉ DEBE INCLUIR?

• Datos personales
• Relato de los hechos
• Identificación de los estafadores
• Detalle de pagos realizados
• Indicios de fraude
• Solicitud de investigación

Cuanto más detallado, mejor

 

D./Da. [NOMBRE Y APELLIDOS], mayor de edad, con DNI no [XXXXXXXXX], domicilio en [DIRECCION COMPLETA], teléfono [NÚMERO] y correo electrónico [EMAIL],

EXPONE:

1. HECHOS

Que he sido víctima de una presunta estafa financiera cometida a través de internet/WhatsApp/llamadas telefónicas.

Los hechos comenzaron el dia [FECHA], cuando fui contactado/a por:

• Nombre utilizado: [NOMBRE DEL ESTAFADOR]
• Telefono: [NUMERO] | Email: [EMAIL]
• Plataforma/web/app: [NOMBRE Y URL]

Estas personas se presentaron como [BROKER / ASESOR / EMPRESA], prometiendo altas rentabilidades mediante inversiones.

2. DESARROLLO DE LA ESTAFA

Durante los días/semanas siguientes:

• Me añadieron a grupos de WhatsApp/Telegram: [NOMBRE DEL GRUPO]
• Profesor: [NOMBRE] | Asistente: [NOMBRE]
• Me indicaron realizar inversiones mediante: transferencias / criptomonedas / tarjetas

Realice los siguientes pagos:

[FECHA] — [IMPORTE] EUR — Transferencia/Crypto — [Cuenta/Wallet]

[FECHA] — [IMPORTE] EUR — Transferencia/Crypto — [Cuenta/Wallet]

Total invertido: [IMPORTE TOTAL] EUR

     3. BLOQUEO Y ENGAÑO FINAL

Posteriormente me impidieron retirar el dinero y me solicitaron pagos adicionales en concepto de «Impuestos», «Comisiones», «Desbloqueo» o «Seguro». Finalmente dejaron de responder o bloquearon el acceso.

4. INDICIOS DE ESTAFA

PrometÍan beneficios irreales | Presionaban para ingresar mas dinero | Utilizaban identidades falsas | La empresa no está regulada por la CNMV ni organismo equivalente.

5. SOLICITO

• Que se investiguen los hechos descritos
• Que se identifique a los responsables
•  Que se proceda penalmente contra ellos

6. DOCUMENTACIÓN QUE SE APORTA

(Adjuntar todo lo que tengas, ver lista en la sección siguiente)

En [CIUDAD], a [FECHA]

Firma: ___________________________________

[Nombre y apellidos] | DNI:

[___________]

• PRUEBAS NECESARIAS 

LAS PRUEBAS SON CLAVE

NO BORRES NADA | HAZ COPIA DE SEGURIDAD

Guarda absolutamente todo:

• Conversaciones (WhatsApp, Telegram, email)
• Justificantes de pago
• Datos de contacto
• Plataformas utilizadas

DOCUMENTACIÓN NECESARIA

• Conversaciones
• Web / plataforma
• Pagos realizados
• Documentos recibidos
• Datos personales
• Teléfonos y contactos
• Publicidad o captación

Cuanta más evidencia, mejor

CONVERSACIONES

• WhatsApp: pantallazos o exportación completa del chat
• Telegram: capturas con fecha, hora y número visible
• Correos electrónicos: capturas o exportación
• IMPORTANTE: que se vean números, fechas y nombres

PLATAFORMA / WEB

• Capturas de la web o app donde «invertias»
• URL completa de la plataforma
• Usuario y panel donde aparecían los «beneficios»
• Capturas del proceso de registro

PAGOS REALIZADOS

• Justificantes de transferencias bancarias (sellados)
• Extractos bancarios que muestren los movimientos
• Comprobantes de Bizum
• Historial de crypto: Binance, Coinbase, Metamask, etc.
• IMPORTANTE: wallet destino y hash de transacción (TXID)

DOCUMENTOS RECIBIDOS

• Contratos (aunque sean falsos o digitales)
• Facturas emitidas por la plataforma
• Correos o mensajes sobre «impuestos», «comisiones» o «desbloqueos»
• Cualquier documento oficial que te hayan enviado

DATOS PERSONALES UTILIZADOS

• Copia del DNI enviado (si lo enviaste)
• Cualquier documento personal que compartiste
• Contraseñas o datos de acceso que facilitaste

TELÉFONOS Y CONTACTOS

• Lista completa de números usados por los estafadores
• Nombres (reales o falsos) que utilizaron
• Perfiles en redes sociales (capturas)

PUBLICIDAD O CAPTACIÓN

• Anuncios de redes sociales (Facebook, Instagram, YouTube)
• Vídeos promocionales que te mostraron
• Mensajes iniciales que te enviaron para captar tu atención
• Nombre del influencer o personaje famoso que usaron (si aplica)

CONSEJOS IMPORTANTES

• NO borres nada
• Haz copia de seguridad de todo en un lugar seguro
• Denuncia cuanto antes (el tiempo es clave para bloquear el dinero)
• Avisa a tu banco inmediatamente para intentar retener las transferencias

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• PROTEGE TU IDENTIDAD

Si has compartido tu DNI u otros datos personales con los estafadores, es recomendable tomar medidas para evitar un uso fraudulento de tu identidad.

¿POR QUÉ ES IMPORTANTE?

Los delincuentes pueden utilizar tus datos para:

Abrir cuentas bancarias

• Solicitar préstamos o créditos
• Crear identidades falsas
• Cometer nuevas estafas en tu nombre

¿QUÉ PUEDES HACER?

Renovar el DNI

• Notificar la situación a las autoridades
• Vigilar movimientos bancarios y crediticios
• No reutilizar documentos ya compartidos

Actuar a tiempo puede evitar problemas mayores

 

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• RECLAMACIÓN BANCARIA

Hazle este escrito a tu banco para tratar de retroceder las trasferencias por estafa:

A la atención del Departamento de Atención al Cliente / Prevención de Blanqueo de Capitales [Nombre de la entidad bancaria]

Yo, [Nombre y apellidos], con DNI

[_________]

, titular de la cuenta bancaria [IBAN __________________________], me dirijo a ustedes para poner en su conocimiento unos hechos de extrema gravedad y solicitar formalmente su intervención.

En fechas [indicar fechas], realice varias transferencias bancarias desde mi cuenta a favor de [nombre del beneficiario y banco receptor, si se conoce], por un importe total de [importe total], en el contexto de una supuesta inversión financiera que posteriormente he podido confirmar que se trataba de una estafa.

Tras analizar lo ocurrido y reunir evidencias, existen indicios claros de fraude, manipulación y posible uso de cuentas bancarias para fines ilícitos, lo que encaja con supuestos de blanqueo de capitales o fraude financiero organizado.

Por todo ello, SOLICITO FORMALMENTE:

1. Que se active de manera inmediata el protocolo interno de prevención de blanqueo de capitales.
2. Que se contacte urgentemente con el banco receptor para solicitar la retención y retrocesión de los fondos transferidos.
3. Que se me informe por escrito de las gestiones realizadas y del estado de dichas transferencias.
4. Que se deje constancia de esta comunicación como aviso temprano de posible fraude.

Quiero dejar constancia de que actué bajo engaño, con información falsa proporcionada por terceros que se hacían pasar por profesionales o entidades legítimas.

Asimismo, les informo de que estoy valorando o ya he iniciado las correspondientes acciones legales y denuncias ante las autoridades competentes.

Agradezco su colaboración y quedo a la espera de una respuesta urgente.

Atentamente,

Fdo: ___________________________________

[Nombre y apellidos] | DNI:

[___________]

Telefono:

[___________]

| Email:

[___________]

Fecha: [Dia] de [Mes] de 202[X]

 

 

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• ASESORAMIENTO LEGAL

ANÁLISIS DE TU CASO

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