Los estafadores cada vez están utilizando métodos más sofisticados para aprovecharse de sus víctimas. Internet está inundado de sitios web falsos, mientras que nuestros teléfonos móviles son atacados por estafadores que lanzan mensajes de texto y llamadas falsas.
La pandemia de coronavirus ha dado a los delincuentes nuevas formas de vaciar las cuentas bancarias de las víctimas con nuevos métodos.
Estafas por imitación
El estafador pretenderá ser de una organización fiable, como una empresa de mensajería, la oficina municipal de recaudación o un proveedor de Internet. Dirá que le deben dinero a su víctima y les engañarán para que entreguen datos personales que puedan utilizarse en un fraude.
Pueden pedirle a su víctima que realice un pago para liberar el efectivo o mover dinero. Algunos delincuentes clonan el número o la identificación del remitente de una organización de confianza que se mostrará en el teléfono; la práctica se llama ‘suplantación de identidad’.
La víctima objetivo recibirá una solicitud urgente de información personal o financiera a través de un mensaje de texto, llamada, correo electrónico o incluso un mensaje en las redes sociales.
Suplantación de identidad bancaria
Los estafadores pretenden que llaman desde tu banco o desde la policía, intentando parecer genuinos. Utilizarán tácticas atemorizantes para persuadir a las víctimas de que se deshagan del dinero, como decirle que su dinero está en riesgo y que podrían perder hasta el último céntimo.
Los estafadores dirán que son del equipo antifraude del banco o que son un detective y la víctima debe transferir su dinero a otra cuenta para mantenerlo seguro. Algunos incluso envían mensajeros a la casa de la víctima para recoger sus tarjetas, PIN o efectivo en persona.
También convencen a la víctima de que participe en una “operación encubierta” y haga una gran retirada y se la entregue a la policía para que la “analice”.
Tu banco o la policía nunca se comunicarán contigo para pedirte el PIN, la contraseña o el código de acceso y no te pedirán que transfieras dinero a una cuenta segura.
Estafa de la inversión
Los estafadores generalmente se dirigen a sus víctimas con llamadas en frío o las atraen con oportunidades de inversión falsas promocionadas en las redes sociales y los motores de búsqueda.
Según los expertos, las estafas de inversión se han disparado durante la pandemia a través de publicidad falsa, motores de búsqueda y redes sociales. Se convence a las víctimas de que muevan su dinero a un fondo ficticio o de que pongan sus ahorros en una inversión falsa que promete recompensas increíbles.
Algunos delincuentes clonan sitios web legítimos y envían documentación con logotipos y marcas oficiales. Se conocen casos de clientes que han perdido su dinero al invertirlo en criptomonedas como Bitcoin, vino y whisky raros, propiedades, oro o carbono.
Robo de identidad
El estafador usa tus datos para abrir cuentas bancarias o sacar préstamos o tarjetas de crédito. Algunos pueden intentar obtener documentos oficiales como pasaportes o licencias de conducir a tu nombre e incluso solicitar beneficios sociales.
Se sabe que los ladrones de identidad hurgan en tu basura para encontrar extractos bancarios con los detalles que necesitan, mientras que algunos roban información personal de tu bolso o billetera.
Los delincuentes también pueden usar información sobre ti en internet y en las redes sociales para crear una imagen de tu identidad. A menudo, una víctima no sabe que se ha cometido un fraude de identidad en su contra hasta que detecta transacciones sospechosas en sus extractos bancarios o se le envían cartas sobre préstamos o contratos que no solicitó.
El fraude del CEO
Los ciberdelincuentes se hacen pasar por un alto ejecutivo para convencer a un trabajador de que les envíe dinero. La estafa afecta predominantemente a las empresas y es el tipo menos común de estafa de transferencia bancaria.
La víctima está tratando de pagarle a un gerente auténtico, pero el estafador interviene con correos electrónicos falsos en los que se hace pasar por alguien de alto rango en su organización y solicita el pago que se le envía a una cuenta diferente.
Se sabe que los estafadores se hacen pasar por personal de los equipos financieros de la empresa y utilizan tecnología de suplantación de identidad para que sus correos electrónicos parezcan auténticos.
Fraude de facturas
Los estafadores piratean las cuentas de correo electrónico de comerciantes, constructores y abogados para enviar facturas falsas. Afirman que los detalles de su cuenta han cambiado y piden a sus víctimas que envíen el dinero adeudado a una nueva cuenta.
Los expertos piden que sospeches si recibes nuevos datos bancarios de un proveedor de servicios o si hay facturas duplicadas o más frecuentes de lo esperado.
Siempre debes llamar a la empresa en cuestión utilizando un número que sepas que es correcto para verificar si los detalles de la cuenta se han cambiado primero.
Estafa de las vacaciones
Los estafadores se aprovechan de la gente que busca vacaciones con sitios web falsos que ofrecen ofertas de viajes baratas. Los sitios a menudo imitan nombres conocidos, pero la dirección del sitio web puede ser ligeramente diferente.
Los vuelos increíblemente baratos pueden ser una señal de que es una estafa porque los precios los establecen en gran medida las aerolíneas. Las webs también pueden redirigir el pago que se realizará mediante transferencia bancaria, lo que debería hacer sonar las alarmas.
Los estafadores también ofrecen tarifas de descuento en villas y apartamentos de lujo, pero solo si paga un depósito no reembolsable.
Estafas en compras
Estas estafas incluyen medidas como tomar un depósito de compradores desprevenidos por bienes, vacaciones o incluso mascotas que no existen.
Los delincuentes a menudo se anuncian a través de las redes sociales o sitios de subastas para atraer a las víctimas mediante el uso de imágenes robadas a vendedores genuinos.
También pueden utilizar páginas web que parezcan auténticas pero que tengan una dirección de sitio web diferente.
Si una oferta parece demasiado buena para ser verdad o si ofrece grandes descuentos o tarifas mucho más económicas, debería hacer sonar las alarmas.
Los compradores también deben sospechar si un vendedor exige el pago mediante transferencia bancaria en lugar de mediante tarjeta de débito o crédito, o la opción de pago seguro de la plataforma en línea.
Premios previo pago
Los estafadores se comunican con sus víctimas y afirman que han ganado un premio, pero primero deben pagar una tarifa para recibirlo. Pero una vez que la víctima envía el dinero, no vuelven a saber nada más.
A menudo se le dice a la víctima que ha ganado una lotería en el extranjero o que se retiene oro o joyas en la aduana y que primero debe pagar una tarifa.
Los delincuentes a menudo se aprovechan de las personas que buscan trabajo alegando que son un reclutador, pero necesitan una verificación de antecedentes gratuita u otro administrador por adelantado.
Se recomienda a cualquier persona a la que se le acerque que verifique las direcciones de correo electrónico de los reclutadores o empleadores, y confirme que una empresa tiene buena reputación y está registrada.
Estafas románticas
Los estafadores buscan en las redes sociales y sitios web de citas para encontrar víctimas que creen que son vulnerables, y afirman que son viudos o divorciados.
Los estafadores roban fotos de Internet para usarlas en perfiles falsos para que puedan fingir ser otra persona antes de afirmar que se han enamorado de su víctima.
Luego se ganan su confianza y una vez que lo hacen, inventan una historia triste acerca de que necesitan dinero, como la necesidad de tratamiento médico, que implicará que la víctima envíe dinero.
Si una posible pareja en línea comienza a declarar sentimientos fuertes rápidamente, pero no puede hacer una videollamada o conocerte en persona, podría ser un estafador.