La Comisión Bancaria y de Valores de México (CNBV) sancionó a un presunto esquema Ponzi que operaba en territorio mexicano. Dicha institución emitió dos sanciones contra Xifra Business Group, conocido como Grupo Xifra, por ofrecer inversiones sin el registro que se lo permitiría.
A través de dos boletines, la instancia del Gobierno de México multó a la empresa y ordenó la suspensión de las actividades para las cuales no tiene autorización expresa: «solicitar o promover la obtención de recursos de persona indeterminada en medios masivos de comunicación, ni obtener o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de manera habitual o profesional u ofrecer inversiones y rendimientos».
El más reciente de los actos interpuestos contra la compañía está fechado el pasado 1 de septiembre. En ese documento, se impone la orden de detener las operaciones de inversión. Sin embargo, para este domingo 5 de septiembre, el sitio web xifrainternacional.com sigue ofreciendo «rendimiento del 10% mensual en los mercados financieros».
Dice la empresa en el mismo sitio web que diversifica sus inversiones en Forex, empresas del sector salud y plantaciones.
Aunque la compañía cuenta con su registro ante las instancias de gobierno como SAPI (sociedad anónima promotora de inversión) y SOFOM (sociedad financiera de objeto múltiple), esto no les permite llevar a cabo las actividades anteriormente descritas, señala la CNBV.
Ser una sociedad inscrita en el registro público de comercio y con modalidad de SAPI no implica autorización de esta Comisión para captar recursos del público u ofrecer inversiones con rendimientos, ser SAPI solo es una modalidad de sociedad anónima para realizar actividades mercantiles.
El sitio web de Xifra no expone que haga inversiones directamente en bitcoin o alguna otra criptomoneda. Sin embargo, hay defensores de la empresa que alegan en redes sociales el uso de BTC como vehículo de inversión.
En el portal de la compañía, eso sí, dicen estar avalados por «expertos». Dicha mención es seguida de cuatro logotipos que no enlazan a ninguna fuente que certifique tal aval: Forbes (dos veces), Forex y bitcoin.
Dichas menciones podrían ser una forma de dar credibilidad al proyecto, valiéndose de marcas de renombre que, referencialmente, inspiren confianza.
Xifra alega estar avalada por expertos de Forbes, así como en Forex y Bitcoin.
También hacen referencia a la criptomoneda en manuales de venta para afiliados, en los que hablan de compras por exchanges como Volabit o Bitso (en México), Coinbase en Estados Unidos y Binance para el resto de Latinoamérica.
Dichos manuales, compartidos por promotores del esquema en Telegram, añaden cosas como: «la forma de mandar el dinero es Vía Bitcoin, por temas fiscales, de otra forma te deberían retener el 32% o más según tu declaración de impuestos o país donde vivas».
Ponzi a la vista, dicen los usuarios
Aunque hay en redes sociales muchos promotores del modelo de esta empresa, muchas personas no alineadas con la compañía apuntan a un esquema Ponzi. Esto se traduce en que las ganancias que ofrecen solo dependen del ingreso de nuevos usuarios que a su vez inviertan. CriptoNoticias ha encontrado múltiples comentarios de personas que alegan recibir pagos puntuales de la plataforma, mientras otros cuestionan cuánto tiempo logrará sostenerse un esquema que no se basa en la oferta de algún producto real.
Xifra exige afiliados para “hacer red”.
En los mismos documentos de ventas referidos anteriormente, mencionan el sistema multinivel y métodos para captación de nuevos inversionistas .
Tanto en la página web como en documentos que envían a sus potenciales clientes, advierten que, al ser un holding, Xifra Lifestyle tiene varias empresas «satélite» que tienen su propia estructura jurídica y se encuentran debidamente registradas en el país en donde operan. Sin embargo, tanto el denunciante y la Superfinanciera no han podido encontrar este registro de Cámara de Comercio y en el Registro Único Empresarial (RUES)
De este modo, la Superintendencia de Sociedades alertó sobre la configuración de una actividad de captación ilegal cuando se promueve la promoción de este negocio “bajo los esquemas piramidales donde se garanticen rendimientos por el hecho de invertir en estos criptoactivos con el compromiso de vincular a más personas”.
Alertan sobre posible nueva pirámide o esquema ‘Ponzi’ en Colombia.
Según el artículo 316 del Código Penal, el delito de captación ilegal se configura cuando el sujeto activo -en este caso, la empresa- recauda dinero de manera masiva (más de 20 personas) sin prever como contraprestación un bien o servicio. El artículo establece que quien desarrolle, promueva, patrocine, induzca, financie, colabore o realice cualquier otro acto para captar dinero del público en forma masiva y habitual sin contar con autorización podrá pagar una pena de prisión por 120 a 240 meses.
