Comencé a operar con StoxDC tras conocerlos después de solicitar información sobre una oportunidad inversión en acciones de Tesla, creo recordar, que me llegó a través de publicidad de Youtube. Se pusieron en contacto conmigo por teléfono y me convencieron de probar su plataforma. Primero fueron pequeñas cantidades que me daban un rendimiento espectacular y me animaron hasta llegar a 3500 €. Meses más tarde, me ofrecieron una «gran oportunidad» de negocio con la que me convencieron (¿embaucaron?) para comprar medio bitcoin a un precio bloqueado, más bajo que el del mercado de aquel día y con el que obtendría pingües beneficios al venderlo al precio del mercado en ese momento. En esto último invertí unos 7000 € más y se suponía que en pocos días tendría de vuelta el dinero a mi cuenta, con los beneficios que podríamos retirar o reinvertir en la plataforma para seguir ganando. O eso era así según mi asesora personal. Todas las operaciones se realizaron mediante transferencia de dinero a Coinbase para comprar criptomoneda y enviarla a mi cuenta de la plataforma StoxDC.
En medio de esto, se puso en contacto conmigo otra persona, el Chief Division Manager, para contarme que Coinbase tenía su propio banco privado para clientes especiales, no abierto al público general, para intentar convencerme de abrirme una cuenta en dicho banco que al parecer tenía sede en Suiza. No recuerdo bien los detalles, pues la conversación fue bastante larga y en inglés (idioma que domino solo parcialmente) en la que me explicaba los entresijos del mundo de las criptomonedas y las ventajas que tendría poner mi dinero allí. No debió verme muy entusiasmado porque cuando comencé a preguntarle cómo podía recuperar el dinero invertido y que de lo de la cuenta en el «Coinbase Bank» mejor hablabamos otro día, se cortó la llamada, no sin antes pedirme acceso a mi cuenta bancaria a través del acceso a mi pantalla con la aplicación Anydesk para obtener datos de la misma y demostrar mis fuentes de ingresos (Source of Funds, cosa que no entendí de que se trataba pero que él se ofreció a buscarlo en la Web de mi banco), requisito indispensable para realizar las operaciones. Al menos, tuve la precaución de cortar el acceso a mi pantalla cada vez que tenía que escribir las claves de acceso a la web del banco. Tras el corte de la comunicación, hubo un amago de llamada desde otro teléfono distinto, a la que respondí inmediatamente pero no obtuve respuesta. Esto fue el 19 de agosto.
Después de varios días sin noticias, el 2 de septiembre me llamó otra persona identificada como la Chief BFD para contarme que Blockchain había bloqueado mis fondos por sospecha de blanqueo de dinero y que lo único que podía hacer era demostrar mi liquidez aportando una cantidad equivalente a el 50% de lo que en ese momento tendría en la cadena de bloques, que entre mis aportaciones (10.500€ aproximadamente) y las ganancias obtenidas ascendería a unos 22.262 €. Para ello ingresé 11.150 € en mi cuenta de Coinbase, pensando que con eso demostraba mi liquidez ante las «autoridades» de Blockchain. Pero no era suficiente. Debía enviar ese dinero convertido a Bitcoin a la Blockchain para así poder desbloquear mi cuenta.
Guiado por esta persona, que me «ayudaba» controlando mi ordenador con la aplicación de control remoto Anydesk, con la que yo gentilmente le había proporcionado acceso, cambiamos el dinero por Bitcoin para que fuera visible por la Blockchain y, en un rápido movimiento digno de un prestidigitador, en seguida habíamos enviado esos fondos a una dirección que creí que era la mía habitual de StoxDC, cosa que más tarde comprobé con pavor que no era así (en concreto, era: 36SdZ3AeavCYfKbR7Djy2A6hhLADYQFCVV). Los fondos no aparecieron en la plataforma pero a mis preguntas me dijeron que no me preocupara, que ya me llamaría otra vez su jefe, el Chief Division Manager (el que me explicó lo de la banca privada de Coinbase), cuando estuviera todo en orden. Esto fue el 5 de septiembre.
Intenté ponerme en contacto con ellos por Whattsapp los siguientes días para exponerles mis dudas y solicitarles la devolución del dinero y no fue hasta el 8 de septiembre que se pusieron en contacto conmigo para decirme que estaba todo arreglado, con mi dinero desbloqueado, pero que solo podía ser devuelto a través del Wallet Exodus, que en su día me habían ayudado a instalar en el ordenador y no supe para que lo necesitaría hasta este momento. Aunque ya tenía cuenta de Coinbase, a la que les dije que podían enviar los fondos, me dijeron que solo era posible a través del wallet Exodus, me enseñaron cómo manejarlo y que era muy importante que apuntara las 12 palabras clave, cosa que me enseñaron cómo hacer (Las apunté con el acceso remoto a mi pantalla desactivado, pero recuerdo que pasó el ratón sobre las palabras ocultas para indicarme lo que yo debía apuntar y guardar con cautela. Fué rápido, pero si me estaban grabando la pantalla no excluyo la posibilidad de que tengan acceso a varias de ellas).
Una vez activada mi cartera en Exodus, me dijo que Blockchain no podía ingresarme el dinero porque tenía que «activarla» para recibir transferencias, y que para ello tenía que tener ¡un Bitcoin completo! en la cartera y que me enviarían las instrucciones para hacerlo, que les enviara la documentación que requería el proceso y que ellos se encargaban. Yo probé a hacer transferencias de bitcoin desde Coinbase sin problemas a mi Exodus, y eso les conté, pero me dijeron que tenía que hacer el ingreso del Bitcoin para aumentar el límite de lo que podía recibir. Creo que cometieron el error de no enviarme las instrucciones el viernes 8, por lo que tuve que apañármelas para activar las transferencias bancarias a Exodus, cosa que hice aportando DNI, cuenta y movimientos bancarios y una nómina a la plataforma que Exodus utiliza para gestionar las compras de criptomonedas (Ramp).
El domingo 10 de Septiembre me preguntaron cuanto había podido enviar. El lunes 11 les envié un mensaje para decirles que ya había activado la cartera Exodus para transferencias bancarias sin su ayuda y que estaba pendiente de aprobación para poder ingresar el dinero, pero que no lo iba a poder conseguir en corto plazo de tiempo y que quería retirar parte del dinero de StoxDC hacia la cuenta de Exodus como parte de la compra del Bitcoin. Me dijeron no era posible sacar el dinero y que me enviaban el correo con las instrucciones adecuadas, que lo que había hecho yo no servía y que lo cancelara (pero el martes me llegó la confirmación de que la cuenta de Exodus estaba activa y que podía hacer transferencias). Las instrucciones que me enviaron me resultaron algo sospechosas. Se las dejo a continuación:
Dear Luis Pérez Guillama,
Below are attached full instructions for preparing Exodus for a deposit of a 1.00 Bitcoin.
Kindly note, all documents must be made prior to transaction or the funds will be sent back to the corresponding bank account.
For higher purchase of Cryptocurrency from Exodus, the following steps must be made:
1. Full ID verification with visual Biometric signature:
A selfie of you, holding your ID and a paper which is written on it the following text in English:
“ I , Luis Pérez Guillama, request a higher transaction limit to transfer an amount above 10,000 EUR into my private Exodus Account
I agree with all terms and conditions and understand that this limit will be valid for the next one year”
2. Utility Bill – Any kind of utility bill not older than 3 months. Stating the following information:
Full Name, Address, relevant date.
3.Bank Statement – Once the transaction is done, please attach a 3 months bank statement and a transaction invoice.
4. Bitcoin Purchase selfie – A selfie of you, holding your ID and a paper which is written on it the following text in English:
I, Luis Pérez Guillama, declare my consent and awareness towards the purchase of virtual currency with Insights Group UAB.
While not guided by any third party, I confirm my transfer is irreversible, as services were provided in full, and released in the form of virtual currency, to my designated wallet address.
Locked Bitcoin price: 21,300.00 EUR = 1.00 Bitcoin
Banking details for Bitcoin Purchase in Exodus:
Beneficiary Name: Insights Group UAB
IBAN: SE4497700000010002817871
BIC: FTCSSESS
Beneficiary Address: Laisves p r. 60, Lithuania
Bank Address: Intergiro Intl AB ,Box 3093 ,10361, Stockholm, Sweden
Description/Reference: Luis Pérez Guillama
Write ONLY and ONLY your name in description of transfer / note of payment.
All the best .
