Si has sido víctima de algún tipo de fraude de inversión, sabrás que la recomendación más habitual consiste en denunciar. Aunque esto podría sonar demasiado complicado y caro, es un proceso necesario para que las autoridades tomen cartas en el asunto y para proteger tu dinero y datos personales.
En http://www.brokeronline.es han entrevistado al despacho de http://www.misletrados.com quiénes llevan varios casos de denuncias y que nos orientaron sobre qué nos espera cuando denunciamos.
¿Cuándo es recomendable denunciar?
Una denuncia se presenta cuando hay indicios suficientes para pensar que se ha producido un delito.
En los casos de inversiones es habitual que dichos delitos los comentan empresas que no tenga regulaciones oficiales. Puedes consultarlo en este enlace: https://www.esma.europa.e.
En caso de no tenerlas, o tenerlas de organismos no oficiales, es más que probable que quien te ofrece invertir sea una empresa fraudulenta y que ni siquiera existan esas inversiones sino que te engañen y te quedes sin dinero.
Aunque nos resignemos porque lo “perdido” es para algunos bajo 250€, denunciando puedes pedir la devolución del pago por tarjeta (Ley de Medios de Pagos Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013), pues has sido víctima de fraude. Es importante recordar que el plazo para hacerlo es de 60 días desde que se pone la denuncia o desde que se tiene conocimiento del fraude.
¿En qué consiste el proceso de denuncia?
La denuncia es el acto por el que una persona pone en conocimiento unos hechos que considera que son delictivos.
Dicha denuncia, que puede ponerse ante la policía, el juzgado o el Fiscal de la ciudad donde resida el denunciante, inicia un proceso de investigación de la que, si se determina que lo denunciado realmente es un delito, conllevará que sea juzgado y los culpables condenados a penas de prisión junto al embargo de las cuentas y bienes que tenga para indemnizar a las víctimas.
Normalmente son procesos bastante lentos. En el caso de entidades reguladas, se llevan por la vía civil que en promedio toma 10 meses. Por el contrario, con brókers no regulados, son procesos penales que pueden tomar meses pues consideran leyes internacionales. Así que se llama a los afectados a no desesperarse y a tener paciencia.
¿Qué es normal pagar a los abogados/despachos?
Los despachos de abogados como cualquier otro profesional, cobra unos honorarios por los servicios que prestan. Por desgracia es habitual que una víctima de una inversión fraudulenta desconfíe y pregunte por qué le están cobrando.
Los gastos habituales son los de abogado, procurador (en aquellos países en los que este profesional sea exigido), peritos (económicos o informáticos) o traductores, si éstos fueran necesarios.
Otros gastos como tasas no suelen ser habituales, aunque la cuantía es como máximo de unos 150 €.
Atención, muchos fraudes de reembolso (poner el link del artículo anterior) exigen el pago de tasas judiciales a través de alguna billetera o a través de un servicio de pago. Aclaramos que estas solo se pueden abonar en cuentas bancarias pertenecientes al propio juzgado o bien al ministerio de justicia de cada país.
¿Es más beneficioso denunciar en grupo o individualmente?
Pese a la creencia popular, no existen más beneficios entre una denuncia colectiva y otra individual. La única ventaja es para el caso de denuncias ya iniciadas, si una nueva víctima quiere denunciar, puede adherirse a la misma.
¿Voy a recuperar mi dinero si denuncio?
Al denunciar a una empresa fraudulenta una de las primeras acciones que se pide es el embargo de las cuentas, billeteras de criptomonedas o bienes que tengan para así evitar que el dinero desaparezca y que las víctimas recuperen los fondos.
Ahora bien, nadie puede asegurar la recuperación, pero es la única firma que existe.
¿Al denunciar, protejo mis datos personales que le entregué al fraude?
Para proteger los datos personales debe denunciar, además que una empresa posiblemente fraudulenta tiene acceso a datos importantes. Asimismo, se debe comunicar a entidades de crédito y/o asociaciones de empresas de microcrédito, telefonía, etc.
¿Qué es para ustedes un caso exitoso?
Desde Misletrados consideramos que dicho éxito debe consistir en tres aspectos:
Que las víctimas recuperen sus fondos.
Que la justicia cierre las webs fraudulentas.
Que los culpables pasen a disposición judicial.
