Cuando el pasado mes de septiembre contamos en estas páginas la historia de Arbistar —una plataforma con sede en Tenerife que prometía un 1% diario de rentabilidad y en la que un juez ya ha visto estafa piramidal—, mencionamos la que parecía la siguiente en explotar. Se llama Kuailian, está fundada por cuatro españoles, prometía una rentabilidad de entre el 6% y el 17% mensual y la CNMV ya la había incluido en su listado de entidades advertidas. Desde entonces, la captación de usuarios de Kuailian ha caído con creces. La plataforma retiene el dinero de sus inversores durante mil días antes de permitir que lo saquen.
«Aguantan gracias a eso» Han bajado los retornos de inversión e intentan alargar su superviviencia para captar nuevos inversores». Chuiso ha analizado el rendimiento de Kuailian —lo que uno gana si mete su dinero ahí— y ha observado una llamativa caída. Es, explica, la fórmula para que el esquema piramidal sobreviva. Con lo que antes pagaban a uno, ahora pagan a más. Y como los inversores no pueden sacar su dinero porque está retenido, la bomba no estalla, todavía.
Hemos tratado varias tipologías, todas cortadas por un patrón común: prometer duros a pesetas, rentabilidades disparatadas que no da ni el mejor fondo de inversión.
Están las empresas de crowdlending (préstamos entre personas) que dejan tirados a sus inversores y se esfuman con el dinero, como las bálticas Kuetzal y Envestio, que cayeron a principios de 2020. Están los esquemas multinivel con producto, siendo el más popular InCruises, que capta a jóvenes bajo la promesa de «ganar dinero viajando». Y están los multinivel con criptomonedas, que dicen tener sofisticados algoritmos para sacarles rentabilidad.
«Este tipo de empresas se articulan sobre la desinformación que la gente tiene sobre el producto. Se llama a lo complejo y a la cultura de la necesidad»
Hay varios casos de afectados por Arbistar y otras plataformas que han dejado de pagar, como Nimbus, y Mind Capital (fundada por Gonzalo García-Pelayo, de la familia Los Pelayos, famosa por su método para ganar al casino).
«Nadie razonable se cree que le van a dar un 10% por una inversión, pero los que están dentro no reconocen que están metidos en una estafa y no quieren salir. Entran en dinámicas de ‘sí, me pagarán'».
García llegó a este mundo gracias a otro ‘vigilante’ de YouTube: el usuario Davidoski, que sin ser demasiado popular fue de los primeros que avisó sobre Arbistar. Davidoski tiene vídeos de casi todas las plataformas sospechosas y consejos para «aprender a no ser estafado»,el cual ha sido amenazado.
Alertar —con vídeos, en foros, con análisis publicados en hilos de Twitter— es una tendencia en auge. «Hay material para aburrir»
«Hay mucha gente dentro, miles de personas atrapadas en esquemas así».
Recomienda la investigación de otro youtuber, Tamayo, sobre la «academia de Forex» IM Academy y los hilos de Twitter de Tulip Research, un usuario con conocimiento sobre criptomonedas que analiza con detalle el funcionamiento de las plataformas y anuncia las que van surgiendo. Una de las últimas en el punto de mira de los consultados es Bull Run, cuya portavoz procede de Mind Capital. «Esto es un no parar». Tulip Research prepara una lista para explorar presuntas estafas relacionadas con las criptomonedas.
