Hace unos dias me puse en contacto con la CNMV ,para presentarme como presidenta de la Asociación y para mostrarles unas quejas o mejoras que podrían hacer, les puse esto:
Buenos días, me llamo Jessica y soy la presidenta de la Asociación de víctimas de estafas y chiringuitos financieros.
Buenos días Jessica González:
En relación con el correo que remitiste al buzón de Fintech y que nos han trasladado, te informamos de que el departamento de Inversores es el encargado, dentro de la CNMV, de la investigación y, en su caso, publicación de advertencias sobre entidades que podrían estar realizando alguna actividad reservada de acuerdo con la normativa en el ámbito de los mercados de valores (lo que coloquialmente, denominamos chiringuitos financieros).
Nos ha llamado la atención la inquietud que manifiestas, que entendemos manifiestas también a través de alguna asociación dirigida a ayudar a afectados de este tipo de entidades, y nos gustaría mantener una conversación telefónica contigo para intercambiar opiniones al respecto.
Agradeceríamos, por ello, un teléfono para intentar, en el plazo más breve posible, contactar contigo.
Atentamente
Servicio de Reclamaciones de la CNMV
Aprovechando esa futura llamada he pedido a las victimas que les dirían ellos a la CNMV si tuvieran oportunidad y aquí vamos exponer que es lo que le diríamos que deben hacer para evitar todas estas estafas.
MEJORAS QUE SE PUEDEN HACER CONTRA LOS CHIRINGUITOS FINANCIEROS
- Que tengan un equipo especializado para buscar nuevas plataformas y que las declaren automáticamente chiringuito financiero y que pidan una orden judicial de cierre de webs.
- Tener a gente en atención al cliente para recoger las quejas de las plataformas y cuando alguien le mencione un nombre de un chiringuito financiero y la victima presente denuncia automáticamente se declare como chiringuito financiero y se pida una orden judicial de cierre de web.
- Regular los anuncios sobre estas plataformas e inversiones de criptoactivos y denunciando a Facebook ,Twuiter, Instagram por permitir anuncios fraudulentos.
- Informar a los bancos de todos estos chiringuitos financieros y ellos a su vez que avisen a los clientes de estas estafas.
- Que cuando vean trasferencias extrañas las paralicen hasta saber donde y para que se manda ese dinero.
- En caso de haber estafa ,que los bancos congelen las cuentas de destino y que no haya plazo de petición de retroceso en caso de estafa.
- Que estemos conectados con ,CNMV, Banco central de España , INCIBE y juzgados. para luchar juntos contra los chuiringuitos financieros.
- Que marquen las cuentas bancarias de estafa del Exchange y se compruebe el verdadero dueño de esa cuenta.
MEJORAS QUE SE PUEDEN HACER CON LOS BROKERS REGULADOS
Sabemos por muchos foros y socios que hay plataformas reguladas que están actuando irregularmente, por ejemplo:
- Avatrade
- Trade fw
- Fxgm
- Gmo
- Roinvesting
- Investous
- Forextb
- Everfx
- etc…
- Esten o no estén regulados en España la CNMV debería prohibir operar en España.
- En caso de estar regulados en España exigirles la devolución del 100% del dinero invertido mas el 20 % por incumplir el contrato y ponerles la multa correspondiente.
- De estar regulado en el extranjero exigir al regulador extranjero que obligue a ese bróker la devolución del 100% del dinero invertido.
- Que se haga seguimiento de el cumplimiento de las normas de los bróker.
Que buena noticia de lo de la CNMV.
Lo primero indicar que FXGM usa en su presentación la publicación en su web y el enlace de q están regulados, por lo q te da una seguridad y fue uno de los motivos en que confié y caí como otros tantos.
Cuando luego está gente actúa incumpliendo normativa y lleva años haciéndolo, y parece que CNMV no quiere saberlo. Yo llame por teléfono y no tenía constancia de ello, pero si buscas por internet en foros y mil sitios hay opiniones incluso webs de abogados. Ellos te dicen q rellenes el formulario de quejas, pero para ese formulario tienes que indicar que no tienes ninguna demanda judicial en curso o algo similar, por tanto al final la tramitación de queja no queda presente, ni con la propia llamada, y vamos me juego que habrán llamado miles de personas diciendo q fxgm les ha engañado… ya podrían hacer como hacienda, inspecciones de vez en cuando de paisano.A y por cierto una de sus respuestas es nosotros recogemos pero no regúlanos, eso es Chipre , Y dices, vale entonces q hacéis ?
Cosas a comentar a la CNMV
En primer lugar, muchísimas gracias por todo lo que estas haciendo. Es muy buena noticia que la CNMV ponga interés en contactar contigo. A ver si se ponen las pilas y empiezan a colaborar de forma activa.
Si me permites, primero te pongo en contexto. En mi caso he sido victima de Roiinvesting (que haces mención en el wastapp). Puse una denuncia en la fiscalía, que lo único que han dicho es que la adjuntan con otras, pero no se si hay algún procedimiento abierto. Asimismo, tambien lo comunicamos a la CNMV, pero por sorpresa, la respuesta que recibimos es que ellos se lavan las manos. Reconocen que es una plataforma regulada y adscrita a la CNMV pero que al operar a través de un portal desde Chipre, ellos no pueden hacer nada y que me he de dirigir a la comisión reguladora de Chipre. Alucinante. Hoy en dia todas estas plataformas de inversión lo hacen a través de portales web, por lo que su respuesta es absurda. La CNMV es el organismo que las ha de regular, y por lo tanto han de responder por ellos en el caso que actúen fraudulentamente y no cumplan con las normas que regulan estos mercados.Te resumo los puntos que creo que se les ha de decir a la CNMV
Si es un chiringuito no adscrito a la CNMV, es tal como tu comentas en el mensaje de voz. Tener una relación directa con la asociación. Que esta les comunique los teléfonos o portales que son chiringuitos y ellos poner en alerta a la policía y banco de España. Bloquear los portales. Tambien a través del Banco de España pasar comunicado a todos los bancos y que estos lo comuniquen a todos sus clientes: nombre del chiringuito, números de teléfono, cuentas corrientes, etc…. Y de alguna forma bloquear estas cuentas corrientes, es decir, que un usuario no pueda hacer una transferencia a las CC de esos chiringuitos. En el caso que hayan hecho alguna, a través del banco central europeo u otro organismo, que se puedan revertir las transferencias de inmediato.
En el caso que sea una plataforma adscrita a la CNMV, vale lo mismo que he dicho en el párrafo anterior, pero además hay que añadir una cosa importantísima: si está adscrita a la CNMV, ELLOS han de velar para que cumplan con todas las normas y reglamentaciones, sobretodo la MIFIT. No puede ser que se saquen el muerto de encima y no asuman las responsabilidades que les pertoca. Y en el caso que se detecte que alguno no cumple con las normas y reglamentaciones, la CNMV se ha de personar como acusación, sancionar a la plataforma, bloquear sus portales, obligar a la devolución del dinero, etc… es decir, se han de responsabilizarse de alguna manera, han de ayudar e ir de la mano de las victimas. Sino, ¿para que están? ¿solo para lo bueno? Pues no, han de proteger a la gente. Han de pensar que es gente vulnerable, que no tenemos ni idea de como funciona todo este mundo, como está regulado, y después nos encontramos desamparados.
Todo ello ha de tener una relación estrecha con la justicia y la fiscalía, porque creo, si no me equivoco, que si un juez no emite una orden no se podrían ejecutar los bloqueos de cuentas, revertir transferencias, cerrar portales, etc… per eso es importantísimo el papel de la CNMV como organismo regulador, que se ha de personar tambien e intervenir de forma directa, asi los jueces y la fiscalía actuarán con mayor celeridad.
LA CNMV ha de establecer una relación directa con la asociación y colaborar de forma activa en la defensa de las victimas.
…….. y creo que no me dejo nada….
Cualquier cosa que pueda ayudarte, quedo a tu disposición
Si teneis alguna cosa mas que añadir hacérmelo saber en el 689680474.
