Sin embargo, estafadores de todo el mundo han aprovechado ese error común para prometer ganancias irreales a todo aquel que “invierta” en sus plataformas, sistemas o tokens mal hechos. Es así como lograron recaudar, solo durante 2019, al menos 4.000 millones de dólares entre Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) fraudulentas, phishing, inversiones falsas y, sobre todo, esquemas piramidales.
Existen estafadores que han logrado hacer golpes realmente millonarios, billonarios incluso.
Milton Group
Un día te puedes topar en Facebook —o cualquier otra red social— con un clásico anuncio que, misteriosamente, promete multiplicar para ti una inversión muy pequeña durante muy pocos días. Deberás preguntar cómo o solicitar más información. Lo siguiente que podría sucederte es que te pidan tu número telefónico y empiecen a inundarte con llamadas para convencerte de esa mágica inversión con criptomonedas.
La empresa que te contacta hace trading y te jura que mientras más inviertas, más ganarás. Quizás hasta te animas a probar su plataforma con poco y ves en pantalla que, en efecto, tu inversión se multiplica. Eso entusiasmaría a cualquiera, así que inviertes más y más… hasta que descubres que no es posible retirar las presuntas ganancias. Ni tampoco nada de lo que invertiste.
Se calcula que, solo durante 2019 y desde el Call Center de Kiev (Ucrania), el Milton Group logró estafar unos 71.5 millones de dólares. Considerando que la empresa tiene tres años en funcionamiento y de suponer que hicieron cantidades similares en años anteriores, el total asciende a 214.5 millones de dólares. Eso, sin contar las cifras alcanzadas por los otros Call Centers; así que las pérdidas aún no pueden ser calculadas con exactitud.
Mining Max
Invertir en máquinas para la minería de criptomonedas suena tan tentador como complicado. Debido a ello, suena maravillosa la idea de solo poner el dinero mientras un experto se ocupa del manejo y mantenimiento de las máquinas y del software, para que al final puedas ganar el mayor porcentaje posible de la misma minería.
A ese procedimiento de invertir en mineros que son manejados por empresas expertas en la materia se le conoce como minería en la nube. Existen varias plataformas dedicadas a ello, donde cada usuario puede escoger un plan a diferente costo. Por supuesto, siempre existe el riesgo de que la parte de los presuntos expertos desaparezca con el dinero o se quede con la mayoría.
Recaudaron alrededor de 250 millones de dólares por parte de unos 18.000 inversionistas provenientes de 54 países, incluyendo a Estados Unidos, Japón, China y la propia Corea del Sur.
Se cree que solo 80 millones fueron invertidos en máquinas mineras, mientras que 110 millones acabaron en cuentas bancarias de paraísos fiscales. El resto se usó para pagar a los inversionistas mayores, quienes, a su vez, recibían dinero de los niveles más bajos de usuarios, en lo que se convirtió en un esquema piramidal.
Modern Tech (Pincoin y iFan)
Esta compañía se presentó en su momento en Vietnam como la representante de dos Ofertas Iniciales de Moneda (ICO), donde se venderían los tokens Pincoin y iFan. El primero se ofrecía como una oportunidad de inversión con retornos mensuales (e inexplicables) de hasta 40%; mientras que el segundo prometía ser el combustible de una nueva red social para artistas. Para poder unirse a la plataforma, se solicitaba a cada nuevo integrante “invertir” un mínimo de 1.000 dólares en los tokens Los inversionistas defraudados no pudieron hacer más que ir a protestar frente a la dirección fantasma y denunciar el caso ante las autoridades: se habían perdido 666 millones de dólares por parte de unas 32.000 personas.
BitClub Network
Desde 2014, se ofrecen allí planes que van de los 50 a los 100.000 dólares a cambio de supuestas ganancias entre el 5 y el 12% de la inversión. Curiosamente, el último plan se puede comprar desde 10.000 dólares para conseguir las mismas ganancias.
Nunca hubo actividad minera como tal y tres de los promotores fueron arrestados. Dos más aún están en búsqueda y captura.
Matthew Brent Goettsche, de 37 años, fue uno de los arrestados en Florida. Se atrevió a declarar abiertamente que el objetivo de BitClub Network eran inversores “estúpidos”, a quienes solían referirse como “ovejas”.
PlusToken
Se puede decir que esta infame plataforma fue la gran cripto-estafa protagonista de 2019. De orígenes asiáticos, con fuerte presencia en China, Corea del Sur y Japón, resulta muy similar a la vietnamita Modern Tech. La principal oferta de este sistema era el token PLUS, el cual, presuntamente, sería capaz de retornar a los inversionistas entre un 9 y un 20% mensual.
Se explicaba que el alto porcentaje de ganancias supuestamente provenía de trading de criptomonedas, minería y referidos. En realidad, PlusToken siempre fue un esquema piramidal sin ningún producto, donde solo los nuevos integrantes podían inyectar dinero fresco que se iría directo a pagar a los inversionistas más antiguos o directamente a los administradores.
Desaparecieron con alrededor de 3 mil millones de dólares por parte de más de 3 millones de víctimas. Gran parte de lo estafado fueron cantidades en criptomonedas que aún rondan por la red: Bitcoin, Ethereum, EOS y OmiseGo.
OneCoin
Esta es quizás la reina de todas las cripto-estafas hasta la fecha. Se trata de un esquema piramidal de larga data y a nivel global, que ha tenido fuerte presencia en el mundo hispano. Según explican ellos mismos, OneCoin es una criptomoneda con una cadena de bloques privada y una plataforma de aprendizaje sobre el criptomundo. Las firmas OneLife, OneAcademy y OneWorldFundation son parte del mismo esquema.Ahora mismo, mediante OneLife y OneAcademy se ofrecen varios “paquetes educativos” que van desde los 110 hasta los 55.555 dólares. Por su parte, OneWorldFundation se presenta como una organización caritativa para niños que acepta donaciones en OneCoins, PayPal, transferencia bancaria y tarjetas de débito y crédito. 19.4 mil millones de dólares desaparecidos por culpa de este esquema.
